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还钱给国外亲戚，钱汇到地下钱庄的卡里，导致银行卡号被冻结

广西－来宾 09-08 11:17 悬赏 20 发布者:leo.wa…… 给我留言回答:(9)

还钱给国外亲戚，钱汇到地下钱庄的人得卡里，导致银行卡号被冻结。请问改怎么处理？

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[辽宁-沈阳]
董毅律师 VIP
电话：13704034821
156757积分

回复时间： 2015-09-08 13:02

建议与公安机关沟通，只要此笔款项不属违法所得亦未从事违法行为，一般不会被罚没。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-09-08 11:39

你好
    1、银行卡号为什么会冻结？地下钱庄是没有权利要求银行冻结该银行卡的。
    2、如果是因为地下钱庄被公安机关立案侦查，导致跟地下钱庄关联的银行卡号被冻结，需要跟公安机关联系，申请解冻。
    如有疑问，可以追问，继续为您解答。

追问：

是因为给地下钱庄的卡汇了款，被经侦支队冻结的。被广西来宾经侦支队冻结，但是我人在北京。我已经跟公安机关联系，但是对方坚持非要本人到场才能告诉我为什么被冻结。我这需要怎么办？

回答：

你好
1、根据《刑事诉讼法》第一百四十二条人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
　　犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。
2、根据《刑事诉讼法》第一百四十三条对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。
3、所以，在没有查清案件事实确定你的账户与地下钱庄的案件无关之前，你的账户会被一直冻结。而要查清案件事实，最好的方式就是你亲自去将事实陈述清楚，公安机关会做笔录，这也是公安机关为什么要你到场的原因。
4、所以，如果现在账户对你很重要，建议你还是去广西跑一趟，采取其他手段比如向上级公安机关申诉，向检察院申诉都会更加麻烦且耗时间，还不如去广西一趟。如果公安机关确认你的账户跟案件无关，肯定会给你解除冻结的。

如有疑问，可以追问，继续为您解答。

追问：

您的建议是还是去广西跑一趟对吧？
那我应该注意些什么呢？比如我要待什么材料？因为我不想总跑。

回答：

对，去一趟，帮助公安机关查清事实。
注意的就是提供证据证明你主张的事实，本案中，你主张你之所以向该地下钱庄打钱，是为了还亲戚的钱，所以，你需要准备你和亲戚之间欠款关系存在的证据，如欠条、转款凭证等；然后你主张你亲戚让你将钱打到指定的账户，所以，你需要准备证据证明你向钱庄打款是受你亲戚的指定，比如电话录音、聊天记录、邮件等。
另外，你去之前最好是跟公安机关充分沟通一下，说明一下路途遥远，把事实陈述一下，让办案人员提示一下你需要携带的材料。

如有疑问，可以追问，继续为您解答。

追问：

借款是我跟亲戚口头说的，打款也是达到了我老婆卡里，然后转到我的卡里。
由于是为了卖方先还清剩余的房贷，所有是我老婆的卡里的钱有转到我还房贷的卡。
由于我的房子不是在我工作的地方，所以卖了房子之后就把还房贷的卡注销了。
这种情况我如何证明债务关系呢？

回答：

1、由于你亲戚打款到你老婆的卡里，所以需要提供你亲戚的身份证，你亲戚的银行卡流水记录，你老婆的身份证，你老婆的卡的银行流水记录，你家的户口本。
2、提供你还清房贷的证明，证明上应该可以显示出你的银行卡卡号，卡号应当与你老婆的银行卡流水上显示的你的卡号一致。
3、这样基本可以证明你与亲戚之间的债务关系，因为你的卡已经注销，无法打印流水，否则有你的银行流水记录会更好。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-09-08 11:41

你好，根据你的情况分析如下：
一、利用地下钱庄向境外汇款可能涉嫌“洗钱”行为，是我国打击金融犯罪的重点领域，你的账户应该被监控后发生有嫌疑而被冻结。
二、你可以到银行查询你账户冻结的原因及冻结的单位，一般为公安局的经侦部门，你可以准备相关材料向提出申诉，证明你汇款的合法性，要求对你的资金进行解封。

追问：

提交材料一定要本人去当地公安部门申诉吗？

回答：

因地下钱庄可能涉嫌犯罪，公安机关会将与地下钱庄有往来交易账户冻结，需要你到公安机关协助调查，若你担心你可以委托律师陪同前往。

[广东-深圳]
雷衍祥律师
104107积分

回复时间： 2015-09-08 11:50

此事只能积极与公安机关联系解决，一般要本人到场接受询问的。

追问：

您之前办理过这类案子是吗？

回答：

对，要本人到场处理，调查清楚后才可以解冻。

追问：

[青海-西宁]
凌爱军律师
28688积分

回复时间： 2015-09-08 12:59

您好，很高兴为您解答。
     首先，您还款给国外亲戚，那么这个还款的账号是您亲戚提供的，那么您到时需要提供汇款的账号及相关汇款凭证或汇款记录，以此来证明您与您亲戚之间存在债权债务关系，您还钱也是为了履行债务人的义务。
     其次，钱汇到了地下钱庄的卡里，具体原因是什么，是否是因为您亲戚存在洗钱、赌博或者其他违法犯罪行为被公安机关侦查，从而认定该卡涉嫌违法犯罪，因此导致该银行卡号被冻结。
     再次，您可以到当时的汇款银行查询该笔款项冻结的原因，一般都是行政机关要求银行协助冻结的，所以，您去问清楚原因，然后针对这个问题如果您亲戚没有其他违法行为，您可以跟银行沟通，说明该笔款是用于偿还借款，不存在违法行为。
     希望我的解答您能满意，并采纳为最佳答案，如有问题，可以追问或者加我好友联系，为您指导服务。

[河北-承德]
孙新律师
8388607积分

回复时间： 2015-09-08 15:24

您好，很高兴为您提供法律帮助。
  按照您所述，应是属于地下钱庄这边的问题，可能是涉及到赔偿或是刑事犯罪，您的钱进入之后被作为卡主的所有财产来处以冻结。
  另，您的钱为什么不是打给您的亲戚，而是打入地下钱庄呢？
  如果您是打错钱款，则可以先走一个法律程序，起诉不当得利的返还，然后拿着判决书可以去找办案的机关，要求解冻并且返还这笔欠款。
  您的简述太过简洁，暂时只能给予您以上答复，希望是能够让您满意的答复。如果您满意，请选择我的回答为最佳答案。如果您还有其他疑问，可以直接追问或是电话咨询，我将会在最快的时间里给您回复。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-09-08 16:33

你好！，根据你的情况，我在分析后认为：

        第一步，你先确定你的账户是否被公安机关冻结。因为根据你的陈述，你没有说明你是如何知道自己的账户被冻结的，因为近些年电信诈骗的犯罪很多，大多是冒充公安机关或者银行部门，通知你因为涉嫌洗钱账户被冻结的情况，然后一步一步设陷阱诈骗你的存款。你先去你银行卡的开户行当面查询该笔款项是否被冻结，先确定事实再说。

第二步，如果的确是被公安机关或者检察院冻结，根据《刑事诉讼法》第一百四十二条人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。所以，被冻结是合法的，那么你就需要设法解除冻结。
第三步，你需要先了解冻结账户的规定。根据《刑事诉讼法》第一百四十三条对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。

      最后，让国家解除冻结账户的前提条件只能是：经公安机关查明你确实与犯罪案件无关。在没有查清案件事实确定你的账户与地下钱庄的案件无关之前，你的账户会被一直冻结。
      1、而要查清案件事实，最好的方式就是你亲自去将事实陈述清楚，公安机关会做笔录，这也是公安机关为什么要你到场的原因。
      2、原本你是还款给你亲戚，为什么钱会被汇到了地下钱庄的卡里，具体原因是什么，是否是因为您亲戚存在洗钱、赌博或者其他违法犯罪行为被公安机关侦查，从而认定该卡涉嫌违法犯罪，因此导致该银行卡号被冻结。你需要对此有很好的解释，并提供证据证明你的解释是合理的。
     3、你的亲戚是否涉嫌犯罪，只要是你事先不知情，你之所以汇款到你亲戚指定的账户是因为，你对你亲戚负有欠款，你汇款的目的是履行还款义务。
     4、你带上自己的身份证明材料、你汇款的银行卡信息、证明你欠你亲戚欠款的证明（包括欠条、电话录音、短信、微信信息、人证等只要是能证明你欠你亲戚的钱即可，何种形式的证据不重要。）以此来证明您与您亲戚之间存在债权债务关系，您还钱也是为了履行债务人的义务。这样你就是合法行为，无论你亲戚是否涉嫌犯罪与你无关。你重点把这个事实证明了，公安机关就会按照规定，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。
      5、所以，如果你能确定账户确实是被公安机关冻结的，不是被咋骗。你可以尝试去广西跑一趟，采取其他手段比如向上级公安机关申诉，向检察院申诉都会更加麻烦且耗时间，按照上面几点做法，如果公安机关确认你的账户跟案件无关，肯定会给你解除冻结的。

（希望能帮到你，有其他问题请继续追问我。如感觉有用，请采纳我为最佳答案，谢谢！）