发布文号: （79）银计字第43号
上海市、江苏省、福建省、湖北省、天津市、陕西省分行：
总行决定从今年七月一日起，在你行试行信贷差额控制办法，现将试行办法和总行批准你行今年年末差额控制计划及年中临时差额控制计划发给你们，希即组织试行。
为了及时掌握和严格控制信贷差额，从今年七月下旬起，各试点分行向总行增报《信贷差额旬报》。旬报的项目、项目代号及旬报项目同会计科目的对照表附后，报送日期为每月四日、十四日、二十四日，今年八月四日报七月底的数额。
试行差额控制办法是关系到银行信贷计划管理体制改革的大事，各试点行一定要列为重要工作，加强领导，及时研究解决出现的问题，注意总结经验，保证试点工作顺利进行。
附：二、一九七九年信贷差额控制计划(略)?
三、信贷差额旬报的项目和项目代号(略)?
四、信贷差额旬报项目同会计科目对照表(略)
附：一、信贷差额控制试行办法?
为了更好地发挥各级银行管理信贷资金的积极性，提高信贷计划管理水平，积极组织存款，管好、用好各项贷款，加速信贷资金周转，加强银行经济核算，为实现社会主义现代化贡献力量，根据今年全国分行行长会议纪要精神，将现行的“统收统支”信贷计划管理体制，改为在坚持银行业务集中统一的前提下，对部分存贷款实行“统一计划，分级管理，存贷挂钩，差额控制”的体制。
一、试行差额控制办法的各分行，按照国家统一规定编报年度信贷计划和差额控制计划。除国家下达年度信贷计划外，总行对试点分行下达属于“差额控制”范围的资金来源与运用有关项目的收支差额。试点分行在保证不突破差额的前提下，工商信贷指标可以流用，多吸收存款可以按照国家统一规定的贷款政策和原则增加工商企业的短期流动资金贷款。
二、差额控制的范围
(一)资金来源：?
1.信贷基金；
2.企业存款(不包括商业部一级站、外贸、粮食、供销合作社、国营农业的存款)；
3.地方财政存款(包括地方金库存款和地方财政预算外存款)；
4.机关团体存款；
5.城镇储蓄存款。
(二)资金运用：?
1.国营工业生产企业贷款；
2.集体工业企业贷款(包括集体工业设备贷款、黄金生产设备贷款)；
3.地方物资供销企业贷款；
4.商业部系统二、三级批发站和基层零售商店贷款；
5.农机公司贷款；
6.其他商业贷款。
中短期设备贷款、中央物资供销企业贷款、商业部系统一级采购供应站贷款、粮食贷款、外贸贷款、供销合作社贷款、工业结算贷款均暂不包括在差额控制范围之内。
三、总行每年给试点行下达年末差额控制计划和年中临时差额控制计划。
年末差额控制计划是国家信贷计划的重要组成部分，各试点行要严格管理，资金来源大于运用的差额(存差)计划必须完成，资金运用大于来源的差额(借差)计划不得突破。
年中临时差额控制计划是为了解决年内信贷资金季节性和临时性的需要，试点行对年中临时差额控制的最低存差计划也必须实现，最高借差计划不得突破。
如因特殊情况必须调整年末差额控制计划或年中临时差额控制计划时，必须事先书面详细说明原因，报总行批准。未经批准，不得突破。
四、执行情况的检查。试点行要按旬向总行报送信贷收支差额旬报，按月检查差额控制和存、贷款计划执行情况。年终要对差额控制和存、贷款计划执行情况进行总结，书面报告总行。
五、试点行每年实现的利润，总行在下年度按规定比例下拨给各该行，做为增拨的信贷基金。
六、跨地区企业的存、贷款暂不包括在当地银行的差额控制之内。
七、本办法只适用于试点分行。试点分行对中心支行和县(市)支行实行差额控制的范围和具体办法由分行自定。
