发布文号: 台政发[2008]40号
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
近年来，非法集资活动在我市重新抬头，并向多领域和职业化方向发展，严重危害社会稳定和金融安全，防范和处置非法集资工作将面临新的考验。各地、各部门必须充分认识到非法集资的危害性，加强领导，周密部署，果断处置，有效防范和处置非法集资活动。
为贯彻落实金融法律法规和国务院、省政府相关要求，规范我市经济金融秩序，维护经济金融稳定和广大人民群众的合法利益，现将防范和处置非法集资有关问题通知如下：
一、防范和处置非法集资的指导思想
各地、各部门要按照国务院关于“地方人民政府负总责，有关部门加强配合”的总体要求，突出“谁主管、谁整顿，谁批设、谁负责”的原则，坚持预防为主的方针，加强宣传教育，加大工作力度，改善金融服务，认真做好非法集资的防范和处置工作，逐步构建“疏堵并举、防治结合”的非法集资综合治理长效机制，维护台州经济金融稳定。
二、建立防范和处置非法集资联席会议制度 市政府建立防范和处置非法集资联席会议，市政府副市长徐仁鹤为组长，市政府副秘书长陈连清、台州银监分局局长林奇为副组长；成员单位由市发改委、市经委、市贸易与粮食局、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监分局保险业协会、市上市办等有关部门分管领导组成。联席会议主要是传达防范和处置非法集资的相关政策法律；对联席会议各成员单位进行沟通、协调；研究我市非法集资新情况，提出处置意见；启动防范和处置非法集资工作机制。
联席会议办公室暂设在市银监分局，承担日常沟通协调等具体工作。各成员单位分别行使相应职责，形成“分工负责、协调配合”的工作机制。各县（市、区）也要建立相应工作机制。
联席会议各成员单位的职责分别为：
市发改委：分析、预测辖内经济形势；提示防范和打击非法集资工作重点；完成联席会议交办的其他事项。
市经委：会同工商局对担保公司、（担保）投资公司进行市场准入审查；对担保公司的非法集资活动进行调查，受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
市贸易与粮食局：对典当机构进行监管；对典当机构的非法集资活动进行调查；依法实施职权范围内的行政处罚；受理社会
公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
市政府上市办：对辖内非法证券活动进行调查；协助浙江证监局打击非法证券活动；受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
人民银行台州市中心支行：监测和分析大额可疑资金交易，打击洗钱非法活动；对辖内投资、咨询公司、理财公司非法融资等非法活动进行调查；受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
台州银监分局：对相关违法违规活动进行调查，依法实施职权范围内的行政处罚；对已认定的非法银行业务活动予以取缔；受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。 市保险业协会：对辖内保险公司非法经营活动进行调查；受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
市工商局：对调剂、寄售商行投资公司等从事超范围经营活动的违法行为进行查处；依法实施职权范围内的行政处罚；会同其他部门对资金融通相关中介机构进行调查；受理社会公众投诉举报；为各成员单位查处非法集资活动提供相关企业的工商登记资料；配合各成员单位查处未经许可经营的非法证券活动；完成联席会议交办的其他事项。
市公安局：对发现涉嫌非法集资的案件，组织开展立案侦查工作；会同有关部门打击非法金融活动，剖析非法集资典型案件，开展警示教育；受理社会公众投诉举报；完成联席会议交办的其他事项。
其他相关部门：按照法律法规规定行使相应职责。
三、加强舆论引导和法制宣传
非法集资活动内容复杂、形式多样、欺骗性强、蔓延速度快，具有严重的社会危害性。因此，必须加强舆论引导和法制宣传，增强公众的风险意识和法律意识，提高公众对非法集资的识别能力。由市府办牵头，各成员单位配合，充分利用报刊、电视、广播传媒，宣传依法处置非法集资的法律法规，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。要加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用伎俩，震慑犯罪分子，形成对非法集资的强大舆论攻势。
四、加强对非法集资广告的审查和管理
要加强融资广告监测，及时发现和查处虚假违法融资类广告。未经国家有关部门批准，以吸收存款，发行股票、债券、彩票、投资基金或其他债权凭证的形式，向社会公众募集资金的活动，不得以任何方式发布广告。
商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或变相集资等内容。
五、加强对资金融通相关中介机构的市场准入管理
各地、各有关部门要加强对担保公司、投资公司、担保投资公司、理财公司、经济信息公司、调剂商行等中介机构的市场准入管理，严格控制不法分子利用合法平台开展非法集资活动，要求各类机构严格按照业务范围开展业务，并加强日常的监管，对超出经营范围，从事非法集资活动的机构，依法进行打击。
六、加强非法集资监测、预警，建立日常信息沟通机制
各地、各部门要密切关注社会经济中各类新的资金流动和走向，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，及时了解和掌握非法集资新动向，尤其要重点关注经济支柱产业、宏观调控限制产业，以及生产经营困难企业、信访重点企业的苗头性、倾向性、趋势性问题，及时发现非法集资的苗头和隐患，做到早发现，早预警，并将有关情况及时向当地政府和联席会议办公室反映。
各行业主管、监管部门在行业内发生非法集资案件时，要及时将详细数据报联席会议办公室，并由其汇总后向省金融办上报。
七、及时调查、认定和处置非法集资案件
辖内事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的非法集资案件，由辖区自行处理；跨县域的案件，由市级防范和处置非法集资联席会议协调解决；重大案件、跨市（地区）且达到一定规模的案件或政策界定不清案件，由市级防范和处置非法集资联席会议直接报省政府进行性质认定。
八、改善正规金融服务，加强民间融资管理
人民银行台州市中心支行、台州银监分局等部门要进一步引导银行业金融机构优化信贷结构，改善金融服务，加大金融支持力度。各有关部门积极引导符合条件的企业上市融资、发行企业债券和产权交易等，拓宽直接融资渠道，提高我市企业直接融资比重。各行业主管部门要加强行业内的民间融资监测、管理，规范民间融资行为。
二○○八年五月二十八日
