资信调查内容

　　企业背景资料的调查

　　a.企业概况 ,介绍企业基本情况 ,据此可以了解到目标企业的大致状况 ,包括公司名称、地址、企业性质、业务范围、员工总数。

　　b.历史背景 ,包括成立日期、注册机关、注册资金、历史沿革、股东/股份、上级主管部门。

　　c.管理人员。包括企业最高权力机构、法定代表人、董事长、总经理、副总经理等的姓名、教育背景、工作经历、组织机构。

　　企业经济状况的调查

　　a.企业资本状况。资本状况是企业经济实力和履约能力的标志 ,包括注册资本、实有资本、公积金以及所拥有的其它形式财产。通过调查企业近年的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表和有关业务往来的金融机构出具的资本信用证书 ,银行、咨询公司、信托公司及其它途径来掌握和了解资本、资金及负债情况。

　　b .企业的经营范围。

　　c.生产经营情况 ,诸如近年来的盈亏情况 ,产品销售情况以及在国内国际市场上竞争能力的强弱情况及发展潜力。可以通过客户生产、销售数量和从事新产品、新技术开发等重点部门的雇员的人数、资历、报酬及其工作情况中得到估价。

　　d.经贸往来情况。了解该企业开展业务的情况 ,联系情况如联系时间、次数、联系的商品种类等 ,成交记录 ,履约情况以及有关争议、索赔、理赔的情况。

　　企业商业信誉的调查

　　现代市场经济是信用经济。对于现代市场经济来说 ,普遍的守信行为是交易能够进行、经济能够运转的前提。现代市场经济的交易通常表现为发生在整个民族国家范围内乃至全球化的市场上的信用交易。这种交易必须以有履约保证的信用作为中介。失去了信用 ,交易的链条就会断裂 ,市场经济根本无法运转。商业信誉调查包括企业履约率的调查 ;企业作为债务人是否有大量逃废债务的行为 ;企业是否生产过假冒伪劣商品 ;企业是否进行虚假信息的披露 ,如发布虚假广告、虚假财务报告 ,包装上市圈钱等行为 ;进行企业内部道德风险外部测试计划等。