公安局教民企十招防商业诈骗

   现今的商业诈骗手法层出不穷，对于新出现的诈骗手法，企业不熟悉，上了当还情有可原，但一些“咸丰年代的‘桥’”（意即又老又旧，广为人知的诈骗手法），依然有人上当，这是因为被骗者毫无防范意识。当然，除了民企老板要提高自身的素质尤其是法律方面的素质外，掌握一些防范的方法还是非常必要的。区公安局经侦大队有关人士认为，虽然诈骗分子非常狡猾，有些诈骗手法非常高明，但只要民企在经营中时时注意，也不难发现不法分子的诈骗意图。
 
   招数一：认清交易对象 
   这是最重要的一步，在和对方交易前或洽谈过程中，企业老板员工应该通过法律顾问、律师或自己的朋友、行家，摸清对方的经营信誉、主体资格、注册资金、经营状况、履约能力等等，还要弄清楚对方的家庭住址、家庭成员等情况。初时交易尽量不要以支票结算，现在银行的结算方式有很多，如工行的资金汇划的实时方式、私人汇款的汇款直通车；中行的电子同城结算；交通银行的太平洋全国通借记卡；农行的同城贷记业务等，这些结算方式都可以即时到帐。如果一定要以支票做这笔生意，可以这样做：一般的支票都是珠三角地方的，也就一个多小时的车程，可以直接拿支票到对方的开户行开户结算（同行结算，即时到帐），做生意时可以和对方说准备这样结算，若对方有心诈骗，很快就会露出马脚。以信用证结算时，业务员一定要非常熟悉其运作程序。 
   招数二：便宜莫贪 
   世界上没有免费午餐，也就是我们日常所说的“无口甘大只蛤□随街跳”，对于一些没有科技含量但利润又特别深的交易就要特别小心，千万别急功近利。 
   招数三：加强对货物的跟踪 
   有很多当事人就是对财物跟踪不到位而“中招”，因此，在进行交易的过程中，一定要看好自己的财物，在货款（货物）没到手之前，货物（货款）一定要在自己的控制之下。有一个当事人比较聪明，他送货到对方门市时，留下一个员工在附近观察对方的情况，结果发现对方下午就关门了，并贴出转租告示，这不用说一定是骗人的。南海一个公司与高州一公司签定合同，南海的公司送货给对方，并约定分期交货，货到付款。当南海的公司将货送到当地后，要求对方出示付款凭证或依据，对方无法出示但又要求南海的公司马上卸货。南海的公司很慎重，与自己的法律顾问陈律师一起送货，陈律师马上到当地工商局调查，发现该公司注册资金只有五万元，开业不到一个月，租用私人房屋，且负责人是一个外地人（是办暂住证领的工商执照），再查看其公司，除了一块招牌什么也没有，另外还发现其注册人的姓名与签合同的姓名有差异，于是马上停止交易。最后经工商部门核实，暂住证是假的。
 
   招数四：预付货款、落订金要谨慎 
   在《合同法》中是没有预付款的法律规定的，然而，在经济交往中，当事人又往往喜欢约定预付款，因此，预付款很容易被人骗走或出现纠纷。所以，预付款、落订金一定要谨慎，除非万不得已，尽量不要预付款和落订金，如果一定要，必须要弄清对方的情况。 
   招数五：签字盖章把好关 
   有些当事人在交易过程中，不看清楚就签名、盖章，糊糊涂涂的就被人骗了，甚至连官司都输掉。在收到支票或对方签收货物的时候，也要看清楚支票及签收单的盖章、字体是否清晰工整，因为稍有差错、不清晰银行就会退票、对方就会不认帐。 
   招数六：白纸黑字要清楚 
   正所谓商场如战场，在生意交易中，要坚持“人熟礼生”的原则，口讲无凭，口头说得怎样动听都不行，凡事都要书面形式“白纸黑字”写得清清楚楚，变更合同一定要用书面形式。 
   招数七：法律顾问身旁带 
   在经济交往中，会涉及很多法律方面的问题，诸如合同法、民商法等等，作为一个生意人不可能像律师那样熟识这些法律。雇请一个法律顾问，让他在签合同及进行一些重大复杂的交易时提供法律服务，以避免落入合同陷阱。另外还可通过法律顾问去调查了解对方的有关情况。 
   招数八：财物签收要规范 
   财物的签收是一个重要的手续，是证明对方已取得你的货（钱）的重要依据，因此，财物签收一定要规范，特别是对方经常更换人员签收货物的交易。一定要做到几点：（1）盖章签名两不缺；（2）签合同者签收最妥当：（3）第三者签收要有委托书。 
   招数九：签合同要仔细慎重 
   建议由经验比较丰富的人员*作，或有律师参与。 
   招数十：不熟不做 
   在生意交往过程中，自己不熟识的产品、技术、生产设备，必须弄清楚其市场价格、技术含量、性能、实际应用情况等才考虑进行交易，否则尽量不做（如：合伙诈骗、演“双簧”诈骗就是利用当事人对产品、技术不熟识进行作案）。 
   防范商业诈骗，企业负责人一定要带头学习，才能带动全体员工增强防范意识。区公安局经侦大队负责人希望，企业老板一定要亲自参加经济犯罪防范学习班。