虚拟货币跑分 “查不到人”？｜盐城刑事律师路光亮：链上追踪比银行卡更彻底

发布日期：2026-11-04 作者：路光亮律师

导语：随着银行卡跑分监管打击持续收紧，不少不法分子转向虚拟货币兑换模式洗白赃款。很多当事人存在侥幸心理，认为虚拟货币交易匿名、查不到身份。

盐城刑事律师路光亮结合本地同类案件办案经验、参考最高检相关典型案例及新规导向分析：
利用虚拟货币帮他人处置犯罪所得，完成 “收款、购币、划转指定钱包” 的全链条资金洗白，司法实践中更倾向认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最高刑期七年；仅单纯出借自身虚拟货币账户、不参与赃款兑换转移的全流程操作，才有可能认定帮信罪，最高刑期三年。二者量刑差距巨大，定性核心不在于是否使用虚拟货币，而在于行为模式。

常见认知误区

1、误区：虚拟货币属于网上数字产品，不受国内法律管束。我国不认可虚拟货币的法定货币地位，虚拟货币交易本身不受法律保护，在境内借助虚拟货币协助转移赃款，同样受刑法约束。
2、误区：虚拟货币交易只是正常炒币，不知道资金来源就没事。单独的高额差价不能直接认定主观明知。异常高价收购、频繁周转交易，叠加回避 KYC 核验、多账户轮换、交易对手陌生等情节，才有可能被司法机关作为推定明知的依据之一。
3、误区：虚拟货币跑分查不到本人身份，不会被公安追踪。虚拟货币不存在真正意义上的匿名。链上交易轨迹永久留痕，办案机关可以调取平台数据、溯源钱包地址、关联支付和设备信息，完整锁定交易链条和行为人。
4、误区：虚拟货币跑分，只会没收币，不会判刑。刑事追责针对的是协助转移犯罪赃款的行为，并非持有虚拟货币本身。达到追诉标准可以依法判刑，同时涉案虚拟货币属于涉案资产，会被办案机
关依法处置，两项后果可以同时存在。

实务法律提示

1、不要参与任何为陌生人员兑换虚拟货币、中转资金的跑分业务。
2、虚拟货币交易遇到明显高于市场行情的差价、大额快速兑换等情形，应当高度警惕属于赃款洗白。
3、已经涉案的，如实陈述自己真实做过的操作；记不清的交易细节直接答复记不清，不要为了配合调查去猜测、补全交易金额、对方身份等信息。链上数据办案机关可自行溯源，口供只需要贴合自身真实行为。
4、涉案虚拟货币属于涉案资产，存在被扣押、处置的风险。

盐城刑事律师路光亮重点提醒：
不要被 “虚拟货币匿名无痕” 的错觉误导，币圈跑分是当前重点打击的新型资金洗白模式，掩隐罪的量刑远重于帮信罪，风险极高。
无论是银行卡走账，还是虚拟货币兑换划转，只要协助转移犯罪赃款，都存在刑事风险，不要抱有侥幸心理。

律师简介：路光亮律师，盐城市刑委会委员，北京市盈科（盐城）律师事务所专职律师，专注刑事辩护，长期办理帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、电信网络诈骗类案件。
法律声明：本文仅为普法参考，不构成个案法律意见，不承诺案件结果，具体案件应当结合案卷证据单独分析，有法律问题建议线下咨询专业律师。

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