发布文号: 银发[2006]254号
近年来，我国一些地方出现的假美元案件，特别是“精制假美元”案件，呈上升势头，这在一定程度上影响了我国正常的经济金融秩序，也给一些商业银行带来程度不同的经济损失。所谓'精制假美元'，是区别于一般造假手段，与以往发现的普通假美元完全不同的一种假美元，其特点是制版精良，印刷精细，纸张和油墨几可乱真，难以识别，危害很大。现就做好防范'精制假美元'工作的有关要求通知如下：
一、商业银行要切实采取措施，加强柜台一线的堵截力度
商业银行在防范假币工作中处于最前沿的位置，是堵截假币的重要防线。因此，商业银行必须高度重视反假货币工作。
(一)加强对临柜人员反假货币知识与技能的培训，特别是要加强对假美元发案集中，假美元收缴量较大城市和边境口岸地区商业银行一线柜台人员的培训，及时准确地堵截假币。
(二)商业银行要在各营业网点建立反假货币信息公示栏，及时公示假币特征，案发情况，提示客户增强防范假币意识。要结合各项业务的开展，有针对性地进行反假货币宣传，并坚持常抓不懈。
(三)加强技术防范措施，要根据业务开展实际情况，选购和配置质量较高，功能完善的外币点验钞机具；对目前已配置但不能满足防范假外币特别是'精制假美元'需要的点验钞机具，要敦促供应商及时予以升级，使外币点验钞机具在反假外币中切实起到防范的作用。
(四)边境口岸的商业银行分支机构应按照人民银行与有关国家中央银行签订的支付结算协定以及国家外汇管理的有关规定，在符合边境贸易政策前提下，及时与国外代理行签订设立账户协议，推广和扩大使用转账结算业务。
(五)切实加强反洗钱内控制度建设，认真履行识别客户身份，报告大额和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录的义务；要密切关注美国财政部及其有关部门发布的风险提示信息和制裁名单，对来自特定国家，地区和非居民的美元业务要采取更为审慎的管理措施；对重点地区出入境人员美元兑换业务要严格审查。
二、人民银行分支行要加强对边贸结算，反假货币工作的指导与协调
(一)引导边贸活动中的外方企业和个人在我国商业银行开立人民币银行结算账户。边贸活动中应引导交易双方使用转账结算方式，尽量不要使用美元现钞结算。进一步推广使用票据和银行卡等非现金支付工具，完善人民币结算功能。
(二)采取有效措施促进和规范边贸结算活动。要及时总结边贸结算成功经验，深入研究和完善边贸结算政策和相关措施，鼓励和引导商业银行参与边贸人民币结算，将边贸结算纳入银行结算体系。
(三)加强对重点地区反假货币工作的指导。要适时掌握假美元特别是'精制假美元'动态，研究假币的各项特征和变化情况，进一步完善反假货币信息沟通渠道，特别加强对假美元高发地区反假货币的工作指导。
(四)加强对金融机构现金出纳人员反假货币知识与技能的培训。要结合辖区实际特点，有针对性地开展各类反假货币技术培训，努力建设一支业务素质高，反假技能强，相对稳定的反假货币骨干队伍，带动和促进银行业整体反假货币技能的提高。
(五)加强与公安，边防和海关等部门的沟通与配合。打击假外币犯罪活动主要依靠公安，边防和海关等部门，人民银行各分支机构和各商业银行要在货币真伪鉴定，柜台收缴，可疑交易信息等方面给予支持。目前，全国已普遍建立反假货币工作联席会议工作制度，一些地区还在探索建立跨行政区划的反假货币工作联动机制，人民银行各分支机构要充分发挥反假货币工作联席会议办公室的协调作用，开展反假货币工作。对于公安，安全，海关，工商行政管理等部门破获假币案件或在没收，收缴假币工作中有突出贡献的，人民银行要按照《中国人民银行反假货币奖励办法》(银发[2005]266号文印发)的有关规定，及时，足额给予奖励。
三、对群众加强防范假外币知识的宣传
在假人民币和假美元案件高发地区，人民银行各分支机构和商业银行要有针对性的开展面向企业和个人的宣传，不仅要宣传反假货币知识，还要广泛宣传国家外汇管理制度和相关规定，正确引导用汇企业和个人合法进行外汇交易，不参与外汇黑市买卖。
二00六年七月十九日
