（2006年5月，深圳，湘粤两省民警在清理嫌犯的银行卡和身份证等物资料图片）

核心提示

“此案全国罕见，侦破过程将写入教科书”。一家神秘的投资公司，专门在晚间操盘，通过电话进行境外金属期货炒作交易，当地警方介入后，意外发现该公司的背后竟然隐伏着一个案值40多亿、波及多个省市及香港地区在内的非法经营案。

在将近1年的日子里，郴州警方会同各地公安部门，辗转各地，终于一举捣毁了这个非法从事境外贵金属期货、外汇、现货交易的犯罪团伙，抓获涉案人员27名，挽回经济损失900多万元。

此案侦破，也推动了《金融机构反洗钱规定》等一系列金融法规的出台。12月11日，郴州警方向媒体公布了此案侦破的细节。

2006年12月11日，郴州永兴一金矿。50岁的矿主罗某正在与民警谈话。“我先后花了数百万元到一个公司炒金银期货，最后全打了水漂”，话到伤心处，罗某不住的用手擦拭着布满皱纹的双眼，“我在外打工多年，什么苦都敢吃、什么累都敢受，不曾掉过一滴眼泪，没想到竟会栽在这家公司手里，我好悔呀。”

与罗某有相似经历的，在郴州还有96人，他们的遭遇，都与发生在该市的一场非法经营案有关。

神秘公司暗炒“黑金”

时间回溯到2005年11月的一天，郴州市公安局苏仙分局经侦大队办公室里，教导员陈峰像往常一样浏览着郴州的网上信息。忽然，一则郴州金美投资有限公司招聘有期货和证券经验的从业人员的本地广告跳入陈峰的眼帘。

“我国内地好像还不能从事金银等贵金属期货炒作，是不是有人在搞诈骗。”职业的敏感让陈峰在这则广告上打起了问号。经调查刊登广告的郴州金美投资有限公司就在该市八一路，这家投资有限公司于2005年8月成立，注册资本为50万元，老板李金美系永兴县人，公司经营范围为投资咨询及普通矿产品交易(证券、期货除外)。而该市公平交易分局负责人也表示，近段时间确实有群众向他们的工作人员反映郴州金美投资有限公司正在进行“诈骗”活动。

警方于是立即介入调查，发现该公司颇为神秘。他们在专门进行电话交易，每天通过该公司进行交易的人数达30多人，交易时间为每日晚上8点至次日凌晨2点，与大多数公司白天营业、夜间休息的常规相悖。

调查情况很快反馈到郴州市公安局。在李海生副局长的统一指挥下，2005年12月1日，“2005•12•1”非法经营案专案组成立，围绕金美公司展开外围调查。

千万资金流向不明

专案组进一步证实，该公司成立后，李金美并未从事其在工商部门登记的经营项目，而是在未经国家有关主管部门批准的情况下，先后吸纳多名客户的大量资金，代理从事境外金银等贵金属期货、外汇、现货交易，直接造成投资者财产的巨额损失，有非法炒卖金银及外汇期货的嫌疑。

当月15日晚10时许，正在从事买卖黄金、白银和欧元的主要嫌疑人李金美被抓获，现场查扣现金18万元和操作流程图等大量物证、书证。

原来，被誉称为中国银都的永兴县是有名的金银冶炼大县，与许多冶炼大户一样，身居其中的李金美对金银等贵金属的价格走势较为关注，2005年3月，香港一家公司专门派出期货技术人员到永兴县就期货投资举办了知识讲座，并提供了相关网址，之后李金美看到了香港这家公司诚招内地贵金属、期货代理的广告，李金美认为发财的机会来了，于是主动来到香港，与该公司负责人刘时野进行了接触，两人分析了投资的前程，随后签署合同，协定整个郴州的业务由李金美代理。

从2005年6月份开始，李金美首先自己开始期货投资，8月即在郴州成立了金美投资有限公司，并把自己的朋友、老乡介绍到自己这里来投资期货。

据交待，从2005年6月至12月的短短几个月时间里，李金美通过电话方式，吸纳该市97名客户1670余万元资金，在不具备经营资格和专业知识的情况下，代理期货生意，至案发时止，李金美先后将客户交纳的1223多万元保证金通过银行汇款方式，分别汇至省外的多个可疑账户上，后资金去向不明，截至案发当日，共亏损241.7253万元，账面仅余981.737万元。李金美收取的手续费达44万余元。

10个账户逐一清查

经过认真清理，有关此案的线索被一条一条梳理出来。

李金美自2005年8月以来，先后向福建泉州、广东汕头、深圳、陕西西安、渭南等地的14个不明账户汇出1674万元人民币。其中汇出数目最多的为福建泉州和深圳的几个账户。

截至案发前，涉案所有客户账面剩余的981余万元仍在境外。

……

种种迹象表明，这些银行账户持有人极有可能与此案有关。

2005年12月25日，专案组民警赶往涉案地———福建泉州、广东汕头、深圳等地，查找账户下落。

在当地公安机关协助下，专案民警很快查明，泉州的7个涉案账户在短短数月间均有大量资金进出，其中，4个账户已销户，以黄菲、翟海洋、刘文韦3人名义开设的账户仍在正常使用中。7个账户中，以泉州市本地居民张健辉账户流出的资金最多。

另外工商部门查询结果显示，上述人员并未在泉州市登记注册公司或企业，显然，他们账号上的巨额资金流动极为可疑。汕头、深圳的另外4个涉案账户，也均有大量资金流动，其中2个为香港居民李华涛、刘凌开设的账户。且均存在短时间内巨额资金分散转入的情况，数额高达20多亿元。

在深圳的3个账号中以广东人“刁严”所开设的银行账户的资金流动数量最大，专案民警继续追查资金下落时发现，在巨额资金转进所有这些账号后，又一笔一笔的转出，然后又神秘消失，无法查找其真正去向。

巨资流入香港炒期货

结合李金美的口供和查获的账户情况，专案民警判断，两名香港籍涉案人员李华涛与刘凌，极有可能是香港某公司在内地设立的期货交易联络员，要突破全案，必须抓获李华涛与刘凌。

1月13日晚，广东省中山市传来消息，涉案人员之一的香港居民李华涛于当日晚8时许在中山市被扣。专案组民警立即前往中山，对李华涛进行审讯。

经查，李华涛，香港某期货公司职员，系香港期货界的资深代理人，李华涛承认其在公司高级副总裁刘时野的安排下，在深圳以自己的名义开设了一个银行账户，接受内地客户的大量资金转入，并根据刘时野的安排，将账内资金转出到多个不明账户中。同时，因李华涛拥有香港外汇及期货牌照，公司代理的内地客户期货等炒作交易，均由李华涛或其同事以其名义进行操作。