杨某等９人诉立基投资公司给付集资本金和利息纠纷案

「案情」

原告：杨某、苏某某、冯某某、孙某某、倪某某、蒙某某、黄某某、李某某、关某某。

被告：立基投资公司（简称立基公司）。

被告：深圳粤航装饰设计工程公司（简称粤航公司）。

原告杨某等9人均系深圳市居民，被告立基公司系在香港开办的公司，被告粤航公司系设在深圳市的公司。1992年元月至2月间，立基公司未经批准，即在深圳市房地产大厦办公处公开集资，并由粤航公司作为集资担保人。鉴此，原告杨某等9人在上述期间内，分别向立基公司交付集资款，共计港币65000元、人民币90000元。立基公司收款后，向原告9人共发放了11份委托投资凭证，号码分别是：08063、08064、08056、08082、08078、08079、08075、08073、08057、08062、08076.该凭证由原告填写签字，立基公司加盖了公司印章。投资凭证载明，集资人按年息18％在一年内分4期收取集资利息，本金在收取第4期利息时一并退还给集资者。与此同时，原告杨某等9人又分别与粤航公司签订了11份投资担保协议。该协议规定：按委托投资协议书规定，立基公司须在协议书记载日期内，付给投资人应得利润，若在规定期满的3个工作日内，立基公司未能付给投资人应得利润，担保方粤航公司愿意在投资期满3个工作日内赔偿投资人应得的全额利润及本金。该担保协议均由原告杨某等9人签字、担保人粤航公司加盖了合同专用章。此外，立基公司还交给原告上面盖有立基公司印章和见证人采风发展（集团）有限公司印章的注意事项11份。此后，原告方依约共向立基公司领取了投资利息港币8100元、人民币11250元。至1993年元到2月间，上述投资协议期限相续届满时，原告方无法找到立基公司，不能领取利息和领回本金。立基公司尚欠原告9人投资本金共计港币65000元、人民币90000元，投资利息港币3600元、人民币4950元。原告即多次向粤航公司请求履行担保责任，但没有结果，故原告9人分别向深圳市福田区（粤航公司住所地）人民法院起诉，请求法院判令被告偿还投资本金和利息。

「审判」

因原告9人的诉讼属于同种类的诉讼，经原告9人同意并均委托原告冯某某为诉讼代理人，福田区人民法院予以合并审理。粤航公司未向法院答辩，立基公司经公告未到庭应诉。

福田区人民法院经审理认为：立基公司作为在香港注册的公司，采用委托投资基金方式在中国内地集资，其行为违反了我国有关某律规定，严重扰乱了金融市场秩序，造成资金非法流通转让，损害了投资者的利益，该投资协议无效，立基公司对此应负主要责任。为此，立基公司应返还原告的投资本金并赔偿投资利息损失。立基公司如不能返还，则由担保方粤航公司承担连带责任。根据《中华人民共和国民法通则》第六十一条、第八十九条第一款，《中华人民共和国涉外经济合同法》第九条第一款、第十一条的规定，于1993年7月26日判决如下：

一。原告9人与立基公司签订的投资协议无效；

二。原告9人与粤航公司签订的投资担保协议无效；

三。立基公司按判决附表返还原告9人投资本金共计港币65000元、人民币90000元，赔偿投资利息损失共计港币3600元、人民币4950元。以上款项限于本判决发生法律效力之日起10日内给付完毕。逾期按银行月利率7.8％加倍支付迟延履行期间的利息；

四。粤航公司对上述债务负连带清偿责任。

判决后，双方当事人均未上诉。

「评析」

立基公司作为境外公司，未经有关某门批准，在我国境内采用委托投资基金方式进行集资，是违反我国有关某融管理法规的行为，为非法集资行为，属于民法通则第五十八条第一款第（五）项所指“违反法律或者社会公共利益”的行为，应确认无效。本案审理法院虽确认立基公司的行为无效，但未适用民法通则该条规定，有所不妥。因其集资行为无效，故其与原告9人所签订的投资协议也就无效。按民法通则第六十一条的规定，其行为被确认无效后，其因该行为取得的投资款，应返还给原告9人，并应因有过错而赔偿原告9人的利息损失。

因立基公司的行为违反法律规定而无效，致投资协议无效，粤航公司为此所签订的担保返还投资本息的协议也就无效。担保协议无效，并不等于其不承担连带责任。为了保护债权人的利益，粤航公司仍应承担连带责任。唯本案立基公司未能按原协议的条件向原告返还本息，可以直接判令粤航公司向原告9人返还本息。

原告9人参与非法集资，是因为当时全国集资热大气候所影响，并属上当受骗之受害者。事实上，立基公司在期满时去向不明，即具有骗取集资款之性质。故原告9人的行为不能作非法集资行为认定，法律应对受害者之利益予以保护。