以贷款手续费为名诈骗 团伙首犯获刑十一年

　 中国法院网讯 (安兆宝)　　面对网上来历不明的广告信息，我们需要时刻擦亮眼睛，以免上当受骗。近日，山东省青州市人民法院判决一起团伙诈骗案件，以何某为首的11人以投资公司名义，通过微信朋友圈发布无抵押贷款广告，骗取担保费、包装费等手续费，累计获违法所得上百万元。该11人团伙全部获刑，其中，组织领导者何某被判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币15万元。

　　2017年4月底，青州市民李某在微信朋友圈看到一条转发广告，称能够办理无抵押贷款。因急需资金，他便根据该广告添加了名为“AOA大额贷款”的马某为微信好友。次月，李某根据马某提供的地址赶到大连某投资公司。马某称，其公司可以通过包装手段为客户处理不良信用记录，帮助客户从小额贷款公司办理贷款，但需要收取一定的手续费，如果贷款办理不成，退还手续费。

　　李某与其签订了50万元的居间协议后，支付了11000元的包装费。马某提供给李某一份资料，让其背熟，以应对贷款公司的审核。此后，李某带着材料到达马某所说的贷款公司进行审核，第二天，马某通知李某审核没通过，并称系李某原因造成，手续费不予退还。

　　索要无果后，李某回到青州，并向公安机关报警。警方立案侦查后，经过缜密部署，于2017年7月5日赶到该投资公司，将以何某为首的涉案人员11人全部抓获归案。经讯问，该11人对其犯罪事实均供认不讳。

　　法院经审理查明：自2017年3月以来，何某以其投资公司名义，纠集刘某、宋某、马某等11人实施诈骗活动，其中，何某作为组织领导者，负责广告推广、人员管理和收入分配，其余人员各自负责通过微信、电话与客户联系，在客户到达投资公司办理贷款业务时，向客户收取担保费、包装费、处理不良征信费，然后，再安排自己人假冒贷款公司审核人员，对客户的贷款申请不予审核通过，并以审核不过系客户自身原因为由，不予退还手续费。所得钱款，何某分得60%至70%，其他人分得30%至40%。

　　通过这种手段，该团伙累计获违法所得上百万元。警方抓获上述人员时，扣押作案用手机20部、索尼录像机1台及居间合同等物品。另查明，何某用违法所得购买奔驰轿车一辆，部分违法所得近47万元存于银行账户。

　　法院认为，被告人何某伙同刘某、宋某、马某等人，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，参与诈骗分别达到数额特别巨大、巨大及较大标准，均构成诈骗罪。按照两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，何某等11人通过微信推广、拨打电话等方式发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，可酌情从严惩处。

　　在综合考虑各被告人在团伙犯罪中所起作用、犯罪情节及社会危害性、诈骗钱款数额和次数、认罪悔罪态度以及追缴、退赃退赔等量刑情节后，法院对何某等11人分别判处11年到1年11个月不等的有期徒刑及罚金，并追缴非法所得，没收作案工具。

　　一审宣判后，11名被告人均当庭表示服从判决，不上诉。