“我们的目标是把保险顾问经理打造成中国第一支金融理财师队伍，成为客户的理财顾问，把保险顾问项目做成银保合作的典范。”平安人寿有关人士称。

　　据介绍，保险顾问项目并非基于产品销售，而是基于对家庭现有资产(包括固定资产、流动资产、社保、商业保险、家庭收支状况、未来收入)和相关财务诊断，由保险顾问经理对家庭资产制订一个科学、合理的理财计划，并设计完善的风险管理方案，有效地规避各种风险，保证家庭资产的安全、保值和稳定增值。

　　统计资料显示，在保险市场发达地区，保险顾问已经成为银行保险的重要销售渠道。如汇丰人寿在香港通过银行保险顾问渠道的业务规模高达业务总量的99％。在欧洲、香港等地区，保险顾问经理已经成为人们日常生活中不可或缺的理财顾问。

　　保险顾问丰富银行理财产品　　“保险顾问不是在‘卖产品’，而是给客户‘定做产品’，与简单地推销保险产品相比，它更具专业性、专享性、特定性。”

　　建行深圳市分行行长曾俭华认为，保险顾问的这个特性，对于银行而言，不仅意味着开创银保合作的新局面，更重要的是反映了建行在营销与服务方面的发展趋势。总行董事长郭树清多次在全国会议中提到，完善营销服务机制要抓住四个转变，其中一个转变就是要“从单一化营销转变为差别化营销”，要针对客户的个性化要求，从各方面落实差别化服务。在客户的需求越来越趋向精细、独特的今天，引进保险顾问经理，正是为了满足客户在保险方面的个性化需求，意味着建行创新服务方式，更用心地去倾听客户的声音。因而，保险顾问经理在这个意义上，就不再仅仅代表着银行保险的发展方向，而是在进一步丰富建行个人理财产品，深化建行的个人理财理念。

　　曾俭华说，未来几年建行与平安一定会共同努力，将保险顾问模式培养成为银行保险的典范，培养成为个人理财的品牌产品和特色服务，让“买保险，到建行”在市场上深入人心，让客户到建行享受保险顾问服务成为一种习惯与时尚。

　　推出数月市场反应趋佳

　　9月8日上午，中国平安首席保险业务执行官兼平安人寿董事长梁家驹和平安人寿CEO李源祥现身建行深圳市分行，与行长曾俭华共同参加保险理财顾问项目总结与新一轮的启动仪式。

　　据曾俭华行长介绍，深圳建行已于4月份将试点网点新增到16个。而当日会议结束后，平安新招募的10个保险理财顾问将进驻到建行网点，年内试点支行将达到26家。他表示，从保险理财顾问进驻网点的那一天开始，项目小组通过不断完善项目的考核、激励、培训等综合体系，持续改进客户推荐技巧、理财方案设计、产品品牌宣传等措施，项目从7月开始取得了突破性进展。7、8两个月的保险理财顾问带来的收入已经超过了试点网点代理保险收入的60％。