一、名称预先核准

　　通过改制设立法人制外资，应首先申请名称预先核准。从目前的情况看，几家外国银行申请的多为不冠行政区划的名称，应当向总局提出申请。根据国务院批复意见，经过国家工商总局核准，由外国银行作为单一股东设立的外商独资银行可以在名称中使用外国银行名称中固有的国别(地区)名称。

　　二、外资法人银行设立

　　1、办理程序

　　法人制外资银行获得银监会批准后即可办理，签发有效期为半年的营业执照。涉及改制的外国银行分行(支行)可以待材料备齐后在法人银行设立之日起半年内办理注销手续(仍需保留外国银行分行部分业务的，应在法人银行设立之日起半年内办理变更手续)。但是，在此期间，不得同时以外国银行分行(支行)和法人银行(包括其分支机构)的名义对外从事经营活动。所有涉及改制的外资银行分行(支行)注销办理完毕后，即可延长法人制外资银行执照有效期。

　　2、注册资本、营运资金

　　法人制外资银行设立登记时，原外国银行分行的营运资金可按历史汇率计算后加总作为法人银行注册资本的一部分。法人银行各分支机构营运资金总和不超过法人银行注册资本的60%。

　　3、验资报告

　　法人银行申请设立登记时，其提交的验资报告可一并对原分行的营运资金累加及新增注册资本进行验资，并将原分行设立时的验资报告作为其附件。

　　4、主体资格证明

　　如果原外国银行分行设立时，已经提交主体资格证明，法人银行设立时可免于认证，提交复印件即可。

　　5、住所

　　改制结束前，外国银行分行可以与拟设法人银行在同一地址筹建、办公。法人银行成立后应当与出租方签署租赁合同或签署原分行租赁合同的补充合同，并提交工商部门。

　　三、外资法人银行的分支机构设立

　　1、办理程序

　　法人制外资银行设立后即可办理其分支机构的设立登记，签发有效期同法人银行的营业执照。法人银行执照有效期延长后，即可延长其分支机构执照有效期。

　　2、营运资金

　　法人银行分支机构设立时，原外国银行分行(支行)的营运资金可以按历史汇率进行计算，单独或合并后作为法人银行分支机构营运资金的全部或一部分。

　　3、验资报告

　　法人银行分支机构在申请设立登记时，其提交的验资报告应对原分行(支行)的营运资金的转换进行表述，并将原分行(支行)设立时的验资报告作为附件。

　　4、营业场所

　　改制结束前，外国银行分行(支行)可以与拟设法人银行分支机构在同一地址筹建、办公。法人银行成立后，应当与出租方签署其分支机构租赁合同或签署原分行(支行)租赁合同的补充合同，并提交工商部门。

　　四、外国银行分行(支行)注销

　　1、、债务及清算

　　外国银行分行(支行)的注销登记中，如批准文件中明确其债权、债务由改制后的法人银行，则无需清算，可以由法人银行签署承诺书，由拟改制后的法人银行承继改制分行、支行的债权债务等民事责任。

　　如批准文件中未明确其将资产、负债等全部转移至法人银行的，外国银行分行应办理清算。

　　2、完税证明

　　日前，财政部、国家税务总局发布了《关于外国银行分行改制为外商独资银行有关税收问题的通知》，对银行法人化改制过程中的税收问题作出了明确的安排。据此，税务的完税证明可由外国银行签署承诺书，由改制后的法人银行承继改制分行(支行)的税务。

　　海关的完税证明在海关总署做出特别安排之前，按传统要求提交。

　　五、外国银行分行变更

　　1、营运资金

　　外国银行分行因部分改制而保留的，可将审计后的原外国银行分行到位的营运资金按照历史汇率转换为改制为法人制外资银行注册资本的一部分或法人制外资银行分支机构营运资金的全部或一部分。导致外国银行分行营运资金发生变化的，按照其改制方案重新核定营运资金，并进行验资。

　　2、营业场所

　　改制结束前，外国银行分行可以与拟设法人银行或法人银行的分行在同一地址办公;改制结束后，被保留的外国银行分行应与法人银行分开，并依法申请。

　　六、改制后登记管辖的调整

　　充分考虑外资银行的诉求、登记管理工作的需要，对于目前由总局和省局登记的外国银行分行(支行)，可在改制工作完成后，根据相关被授权局的实际情况对其登记机关进行调整，由其住所所在地被授权局进行登记。