一、货币犯罪

　　1.伪造货币罪

　　（1）概念：是指没有货币发行权的人，非法制造假币，侵害货币信用的行为。

　　（2）伪造：是指制作外观类似于真币的假币。

　　2.出售、购买、运输假币罪

　　（1）出售：是指有偿转让，条件是对方知晓是假币，否则构成使用假币（存在诈骗）。出售的方式既包括用真币换取假币，也包括用实物换取假币。

　　（2）购买：是指明知是假币而购买。购买的主体不包括金融工作人员，否则构成金融工作人员购买假币罪。

　　（3）运输：是指明知是假币而运输，如果不知是假币而运输，不构成本罪。运输限于国内运输。出入国边境运输，构成走私假币罪。

　　3. 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　（1）行为方式：购买假币 → 以假币换取真币。注意：两个环节都独立构成犯罪。因此本罪有两个行为方式：一是购买假币，二是以假币换取真币。只实施其中一个行为，构成犯罪；同时实施了两个行为，也只以一个完整罪名论处。

　　（2）以假币换取真币的行为，同时构成贪污罪、职务侵占罪的，属于想像竞合，从一重罪论处。

　　4. 持有、使用假币罪

　　（1）持有：是指单纯持有。如果与伪造、出售、购买、运输等环节相联系，则以这些行为的罪名论处，而不构成持有假币罪。

　　（2）使用：

　　第一，以对方不知情为前提，否则就是出售假币。使用的性质是诈骗。这是使用假币罪与出售假币罪的关键区别。

　　第二，因为使用假币属于特殊类型的诈骗，所以不定诈骗罪，而定使用假币罪。

　　第三，使用的含义是指将假币置于流通领域。例如，用假币购物，用假币还债，用假币作为注册资本。注意一，单纯向对方显示假币作为信用证明，不是使用；如果将假币交给对方作为押金，属于使用。注意二，在自动售货机上使用假币，定使用假币罪。这是法律拟制。因为使用假币的性质是诈骗，而机器是不能被骗的，但是法律将该情形拟制为使用假币罪。

　　练习：06年。卷二。12题，下列哪一行为可以构成使用假币罪？

　　A.甲用总面额1万元的假币参加赌博

　　B.甲（系银行工作人员）利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币

　　C.甲在与他人签订经济合同时，为显示自己的经济实力，将总面额20万元的假币冒充真币出示给对方看

　　D.甲用总面额10万元的假币换取高某的1万元真币

　　第四，误收假币，为了减少损失而使用假币，数额不大的，不以犯罪论处。因为在此情形下，要求行为人主动上交假币的期待可能性较低。

　　5.变造货币罪

　　（1）伪造与变造的区分：伪造是利用不是真币的材料制造；变造是利用真币的材料进行加工。变造的货币与变造前的货币要保持同一性，如果丧失同一性，就是伪造货币。

　　（2）在国外刑法，广义的伪造包括变造。我国刑法将伪造货币和变造货币独立定罪，所以我国的伪造货币罪不包括变造货币。

　　6.罪数问题

　　货币犯罪的罪数问题是考试重点，需要仔细掌握。

　　（1）伪造货币罪

　　伪造货币后，持有、使用、出售、运输的：以伪造货币罪从重处罚。这是吸收犯的原理。实施了伪造货币，然后又实施了“持有、使用假币罪”、“出售、运输假币罪”，只成立伪造货币罪。也即，伪造货币后的后续动作都不再独立定罪。这是针对自己伪造的货币而言。

　　自己伪造货币，又购买、运输他人假币：定伪造货币罪和购买假币罪、运输假币罪，数罪并罚。

　　（2）出售、购买、运输假币罪

　　① 既购买，又出售，又运输：只定出售、购买、运输假币罪一罪，因为该罪名是选择性罪名，每个行为都实施了，只定一个完整罪名。

　　② 购买后又使用：定购买假币罪，从重处罚。

　　③ 出售、运输的同时又使用的：数罪并罚。

　　④ 境内外运输假币，构成走私假币罪，而非运输假币罪。

　　⑤ 直接向走私人收购假币，定走私假币罪（间接走私），而非购买假币罪。在境内收购、运输、贩卖走私来的假币，定走私假币罪（间接走私），而非出售、购买、运输假币罪。

　　⑥ 条文解释：第171条第1款前段规定“出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的”，构成出售、购买、运输假币罪。

　　考眼：虽然条文中只对运输规定了“明知”，但是出售、购买都要求明知是伪造的货币。对运输规定“明知”属于注意规定，只具有提示作用。

　　（3）持有、使用假币罪

　　① 持有后又使用、出售、运输的：不定持有假币罪，只定后行为触犯的罪名。

　　② 伪造、购买后又持有，只定前行为的罪名，不定持有假币罪。

　　③ 盗窃假币后又持有、使用的，只定盗窃罪。

　　④ 盗窃普通财物，实际上窃得假币，又持有、使用的，定盗窃罪和持有、使用假币罪，数罪并罚。

　　二、伪造、变造金融票证罪

　　1.行为对象

　　行为对象是金融票证，包括四类：

　　（1）票据（汇票、本票、支票）；

　　（2）金融凭证（委托收款凭证、汇款凭证，银行存单，其他银行结算凭证）；

　　（3）信用证（包括附随单据）；

　　（4）信用卡。

　　注意：这里的金融凭证不包括国家有价证券、股票、企业债券。因为刑法专门有：伪造、变造国家有价证券罪，伪造、变造股票、公司企业债券罪。

　　2. 变造信用卡问题

　　3. 罪数问题

　　使用这些伪造、变造的金融凭证实施诈骗的，分别构成：票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪，信用卡诈骗罪。

　　考眼：如果先伪造、变造上述金融凭证，然后使用实施诈骗，就触犯伪造、变造金融票证罪和具体的各种金融诈骗罪，属于牵连犯，从一重罪处罚。这一点在学习后文的金融诈骗罪时务必注意。