超市全额退款背后的玄机

 276万巨额非法融资案的背后
   两家没有任何证照的三无超市开放了近20天后，竟从顾客身上非法融资了276.2175万元。到底是什么原因，让近百名购买者对高出市场两三倍价格的物品疯狂抢购，频频中招？

   8月19日，义乌市人民法院对该起影响重大的巨额非法融资案作出一审判决，楼德军因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。

   意外落马 
   如果没有那次“意外”，楼德军向社会公众融资的雪球还将成倍地增大。

   时间回转到2004年8月4日，福建省邵武市公安局经侦部门和工商局针对邵武城区变相传销等非法活动有所抬头的现象，进行了联合调查。

   在对城区邵代水北一带突击抽查时，在一家人满为患的超市里检查人员有了意外收获：只见超市的外侧打上了“农民超市、奉献爱心、还本销售”的承诺。仔细一打听，得知如果在此花上200元购买调和油及大米，次日就可凭开出的收款收据到超市领回200元的购货款……天下竟有如此的亏本买卖，检查人员进一步了解时，发现超市没有任何经营证照。

   超市负责人楼德军对调查人员介绍，这种名为“还本销售”的经营模式是其首创，还曾在浙江义乌一带流行。获此情况后，邵武市公安局立即与义乌方面取得联系，结果大吃一惊，原来义乌确实出现过类似情况，有人以超市返利的形式非法向社会公众融资，超市负责人楼德军已是一名公安部上网通缉的犯罪嫌疑人。同年8月6日，楼德军便被邵武市公安局刑事拘留，几天后由义乌市警方押回。

   “优惠”带来的恶梦
   得知楼德军被抓的消息后，对义乌近百名受骗户来说或大或小都是个安慰，但那场事后想起来甚至有些荒谬的“优惠”发财梦却真实地发生了，他们当中大部分为经商户、公司负责人，也有超市附近的普通村民。

   王大文就是其中之一。2004年7月初的一天，正在市区宾王路经商的王大文店里来了名青年，一看原来是原先认识的朋友楼德军。一番交谈后，楼送给他五张会员卡，卡上写着“义乌市光彩工艺饰品有限公司‘开心超市’”，地址是义乌苏溪镇江北综合市场。会员卡背后标着的优惠条件引起了王大文的注意，因为里面竟有“在指定场所消费，六个月后消费发票全额报销”等内容。临走时，楼德军告诉他“开心超市”定在7月5日左右开业，到时可持卡去购物。

   到了7月6日，楼德军再次送给王大文五张开心超市的会员卡，卡上又有了一个新地址——市区稠州北路82号，其中的优惠条件更加吸引人：在7月7、8、9三天内购物的，六天内返还本金……半信半疑的王大文终于在两天后来到了稠州北路的“开心超市”门前，楼德军鼓励他放心地购物，六天后保证退还本金。有了朋友的承诺，王大文购买了价值125元的饮料，但在结算时却要求付250元，王大文有些疑问。超市工作人员告诉他，收高出一倍的价格主要是为了超市的资金流转，反正六天后如数返还。六天后，王大文如愿领回了250元的购物款，这次他终于相信了。

   随后一段时间内，王大文和其他朋友一道到楼德军开办的“开心超市”疯狂购物，仅三天时间就购买了价值3万元的饮料，但此时超市实际收取的货款数也是水涨船高，王大文实际支付给超市的货款达到了8万元。原本双方约定在7月27日返还本金，但到了7月22日下午，“开心超市”因无证经营被义乌市工商局查封。

   工商部门介入调查时，“开心超市”涉案人数之多、数额之大，不由得让办案人员大吃一惊。仅在2004年7月间，楼德军就通过在苏溪镇、稠州北路的两家“开心超市”，轻易向社会公众募集资金达276.2175万元(其中至案发时已退还91.3693万元)，在近百名受骗者中，大多与楼德军熟识，有经商多年的朋友、苏溪镇临近的村民，受骗款项从500元到20余万元不等。当时有多名受骗者之所以投巨额疯狂购物，除了刚开始所得到的实惠外，更因为楼德军告诉他们，他搞这个超市主要是为了融资，准备在浦江等地开发房地产项目赚大钱。
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   “狂人”楼德军
   2004年7月22日，楼德军一手经营的“开心超市”被义乌工商部门查封，但他的融资发财梦还在继续。几天后，负案在身的他从义乌销声匿迹，并断绝了与义乌的一切联系。事后才知，他来到了福建邵武市重*旧业，又开出了“农民超市”。

   义乌的“开心超市”和福建邵武的“农民超市”在外人看来都属亏本买卖，但楼德军为何却屡亏屡做呢？他心里在打着自己的算盘，用楼德军自己的话说，他的目的是通过这种方式筹到1000万元资金，再进行房地产项目开发，之后利用房地产的高利润来填补超市的亏损。

   但在此案的深入调查中，却出现了一个新情况，从楼德军周边及工作单位反馈，从2004年4月开始楼德军的言谈举止就有些异常。2004年10月18日，金华市第二医院精神疾病鉴定小组正式公布了鉴定结果：楼德军患有轻度躁狂症，作案时处于发病期，具部分责任能力。对这一特殊情况，义乌市人民法院在审理此案中也作了酌情考虑