2013年司考商法辅导：证券业协会

一、证券业协会的概念和地位

在国外，证券业协会的称谓较多。美国称证券商协会，日本称证券业协会，英国类似机构较多，称谓也较为繁杂。我国《证券法》采取“证券业协会”的称谓，并在第162条中将其定义为“证券业的自律性组织，是社会团体法人”。我国现已设立中国证券业协会。

证券业协会具有社会团体法人的一般属性。在我国，社会团体法人是法人的一种具体形态。依照《民法通则》的规定，我国法人分为企业法人、国家机关法人、事业单位法人和社会团体法人四种基本类型。所谓社会团体法人，是由国家机关以外的单位或个人作为会员而自愿组成的、为实现会员共同意愿，按照其章程开展活动的非营利性社会法人组织。证券业协会作为社会团体法人，具有以下属性：（1）证券业协会具有法人资格，具有民事权利能力和民事行为能力，以自己独立财产承担民事责任，其会员对证券业协会的民事行为不承担连带责任。 （2）证券业协会是由具有特定资格的会员所组成，相当于大陆法系国家所称的“社团”，属于人的组合，而非财产集合。（3）证券业协会是非营利性组织，旨在对协会会员提供有关服务，协调会员之间的关系，不得从事营业性或经营性活动，收取的费用和收入不得向会员进行分配。（引证券业协会必须依法办理注册登记手续，我国《社会团体登记管理条例》，对社会团体法人登记条件名称使用、登记事项、章程、资产及财务制度等，均作有规定。

与其他社会团体法人相比，证券业协会同时具有如下特点：

（一）证券业协会是证券业的专业性协会程序、

根据《中国证券业协会章程》，证券业协会的宗旨是，根据发展我国社会主义有计划商品经济与市场调节相结合的要求，贯彻国家有关方针、政策和法规，发挥政府与证券经营机构之间的桥梁和纽带作用，促进证券业的开拓发展，加强证券业的自律管理，维护会员的合法权益，建立和完善具有中国特色的证券市场体系。根据该宗旨，凡是依法批准设立的证券交易所、专门经营证券业务的证券公司和兼营证券业务的金融机构及团体，承认协会章程、遵守协会的各项规则，均可申请加入证券业协会，成为协会会员。可见，证券业协会是由证券业内专业机构参加的专业性协会组织，其他专业团体或个人也可申请加入证券业协会。依照目前证券业协会的会员情况，主要会员都是证券经营机构，非证券经营机构数量很少。

（二）证券业协会是证券业的自律性组织

证券业协会是会员自愿设立并规范会员行为的组织。作为自律性组织是与国家监管相对应的。在国外法中，自律性组织通常包括证券业协会和证券交易所两种组织，我国《证券法》仅规定证券业协会是自律性组织。证券业协会作为自律性组织，虽然没有对会员及其行为的行政监督权和行政执法权，但却发挥着调整证券业内诸多复杂关系的积极作用。证券业协会要通过自身活动，规范会员行为及会员相互之间关系，督促和监督会员执行证券法律法规，调解会员之间、会员与客户之间的关系，监督检查会员行为，对违反法律、行政法规或协会章程的会员，可依据章程作出纪律处分。借此，证券业协会可以督促会员在符合证券法律法规的前提下，从事相关营业及社会活动，维护证券市场和有序进行。

（三）证券业协会是法定组织

证券业协会具有自律性组织的职能；发挥着其他组织或者团体所无法替代的特殊作用，为了加强对证券市场的监管，设置证券业协会确属必要。证券业协会作为法定组织，有多方面表现。首先，证券业协会属于必设社会团体，我国《证券法》对此虽无明确规定，但作为法律规定的自律性组织，显然应属于必设机构；其次，会员人会具有强制性，也即证券公司必须加入证券业协会，不存在非会员的证券公司，这也体现出证券业协会组成上的法定性和强制性；第三，证券业协会的职责具有法定性。《证券法》第164条详细列举了证券业协会的七项主要职责，并可行使国务院证券监督管理机构赋予的其他职责。此外，在证券业协会内部机构设置等问题上，现行法律也作有强制性规定。

二、证券业协会的设立

1．证券业协会应符合法定的设立条件。根据《民法通则》规定，法人应依法设立，有必要的财产和经费，有自己的名称、组织机构和场所，并能够独立承担民事责任。按照社会团体登记管理的有关规定，社会团体应当拥有30人以上的单位会员或者50人以上的个人会员，必须有与其业务活动相适应的专职工作人员，全国性社会团体有10万元以上的活动资金。

2．证券业协会章程必须符合法律规定。法人组织章程具有限定法人组织的宗旨、目的、活动范围及行为规则的作用，是证券业协会之会员大会制定的、对会员单位具有约束力的基础文件。其主要内容包括：（1）协会的名称与住所；（2）协会的宗旨和职责；（3）协会管理机构及其产生办法和任期；（4）协会的活动规则；（5）会员的权利和义务；（6）协会经费及管理；（7）其他相关事项，如协会章程的修改和变更。根据《证券法》规定，证券业协会章程应报国务院证券监督管理机构备案。