知情人士详细透露团险洗钱流程
www.110.com 2010-07-15 10:29
通过团体保险避税和洗钱在保险业已是“公开的秘密”。研究这一现象的首都经济贸易大学庹国柱教授表示,洗钱业务占据了保险公司相当大的份额,但很难弄清具体比例有多高。
一位知情人士向记者详细解释了“洗钱通道”。
“保险公司与企业合作一般采取‘团单个做’加‘现金退保’的方式。具体的操作过程是:企业先以单位名义用支票购买保单,将巨额资金分散到几十甚至上百个员工名下进行投保。多数情况下,普通员工对投保一事并不知情。”
“钱到保险公司账后,长则几个月,短则几天,投保企业就按照事先双方的约定退保,保险公司扣除应得的手续费后,以现金形式将钱打回企业或其指定的个人账上。”
“在少数合资寿险公司未获得团险牌照前,‘个险团做’也是一种方式。出钱的是企业,保单却是每一名员工填写并拥有。这种方式多用于企业避税,不含洗钱的动因。”
该人士表示,一般来讲,很多寿险公司会在每年元旦前后出现团险业务的高潮,是因为这段时间正是各企业分红和发放年度奖金的高峰时段。
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