贷款诈骗罪的立案标准有哪些

发布日期：2020-02-05 作者：许仙凤律师

　根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种。
立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。
　　量刑：第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
　　（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
　　（二）使用虚假的经济合同的；
　　（三）使用虚假的证明文件的；
　　（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
　　（五）以其他方法诈骗贷款的。
　　所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：
　　（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；
　　（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；
　　（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；
　　（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；
　　（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
　　所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》，前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即其他特别严重情节，是指下列情节之一者：
　　（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；
　　（2）携带贷款逃跑的；
　　（3）使用贷款进行犯罪活动的。

没找到您需要的？您可以发布法律咨询，我们的律师随时在线为您服务