[福建]七大措施严控券商风险

近日，福建证监局就如何有效防范、控制、化解证券公司风险，提升证券公司在整个社会的信用水平，召开了辖区三家证券公司负责人及部分异地营业部总经理参加的座谈会。
　　在座谈会上，与会代表认为目前证券公司面临的风险主要表现为以下几个方面：一、核心股东风险。由于核心股东行为不规范，动机不良，将证券公司作为其融资平台，恶意占用公司资产；二、治理结构风险。证券公司内部治理结构失衡使得公司内部人控制现象严重，决策体系因缺乏必要的制约机制形成经营决策失误；三、经营理念风险。部分证券公司经营决策层存在着一些错误的经营思想，尤其是在近几年持续低迷的市场中，一些公司急功近利、贪大冒进的经营理念使其不顾自身的风险承受能力，盲目做大，大量开展风险业务，甚至蓄意违法违规；四、职业道德风险。与会者一致认为：产生这些风险的原因有法律法规不完善、机制不健全、竞争激烈、经营压力过大等外部原因。但最主要的还是诚信缺失、治理结构失衡、管理失控、激励机制不科学等内部原因。近年来，证券公司经营状况出现较大的分化，就是一个证明。

　　针对存在的风险，各证券公司、证券营业部的负责人提出了以下控制风险的措施：一、证券公司应进一步优化股东治理结构并形成相互制衡的内控体系，以降低来自证券经营机构内部的决策风险；二、证券公司应将诚信、守法作为公司的根本经营原则，在努力探索创新、寻求业务突破的同时，必须将风险控制摆在首位；三、加快集中交易体系的建设进程，使得在实现数据集中、交易集中的基础上尽快实现管理集中化，并明确对证券公司营业部的监管目标及监管责任，从根本上完善证券公司内部监管体系；四、证券公司在目前的弱市中求生存、求发展，切不可落入一味贪大求全的经营误区，应本着务实、求实的经营思想，从长远考虑、从客户服务入手，重塑、再造客户服务体系，加快服务品牌建设，将客户服务向精细化管理推进；五、进一步加强营业部的职业道德教育也是化解来自营业部基层人为风险的主要手段；六、压缩、清理如三方监管等形式的高风险业务，积极探索底风险的赢利模式；七、进行业务流程再造。对现有的业务流程进行梳理，进一步补充、完善、提高业务规范运作水平，强化业务风险控制水平。
　　与会代表还就监管以及提升证券行业信用水平提出许多建议：一是监管部门以及行业自律组织应在行业信用提升、投资者信心恢复方面充分发挥作用，可以深入挖掘证券经营机构，提供优质服务、讲诚信的典型案例，通过新闻媒体等渠道广泛宣传。二是希望监管部门强化对证券从业人员进行培训，尤其是诚信守法方面的培训，培养从业人员的诚信服务、守法经营的意识。三是监管部门要加大对违法违规的处罚力度，提高违法违规的成本，防止出现劣币驱逐良币。四是监管部门在扶持证券经营机构发展时，不应只考虑规模大的，还应落实好人举手的制度，积极扶持规范运作的证券经营机构的创新发展，不要让老实人吃亏。
　　为了进一步在证券行业宏扬诚信经营意识，下一步证监局将指导证券业协会开展全行业的诚信评比活动，推出诚信公约，并开展各式各样的客户维权活动，以维护证券行业的形象，恢复投资者信心。