成功为金融理财投资人挽回近九成损失

  近日，赵江涛律师团队代理的一起投资人与某国有大型金融机构之间的金融委托理财合同纠纷案件完美结案，经过律师团队的精心代理工作和深入细致的庭外和解工作，金融机构从最初的只同意赔偿30%资金损失到最后赔偿近90%的资金损失，北京市某区法院安排夜间开庭并当晚制作出调解书，委托人的权益得到了有利的维护，也避免了案件二审的诉累，真正实现了案结事了。

本案由中盾所高级合伙人赵江涛律师全程代理，团队成员林红律师、刘畅律师提供支持，调解书现已生效。

案情简介

2020年11月，投资人通过某国有大型金融机构的推荐在网上购买了600万元人民币的理财产品，包括一支私募基金产品、一支集合资金信托计划产品和两支公募基金产品。该四支理财产品为某国有大型金融机构代销，因四支理财产品业绩下滑，导致投资人亏损，至2022年9月，投资人赎回该四支理财产品后，投资本金损失近85万余元。投资人曾多次找该国有大型金融机构进行索赔并向监管部门投诉，但监管部门建议双方调解，没有进行其他处理，而因双方争议很大，该国有大型金融机构建议投资人进行起诉解决。

案件亮点

投资人找到本所赵律师进行代理索赔，接受委托后，律师团队认真研究案情，指导投资人向该国有大型金融机构进一步收集、巩固对投资人有利的证据，特别是收集投资人在最初接受推荐时和购买时的相关证据、该国有大型金融机构相关人员的资质、四支理财产品的相关纸质合同等。在收集完上述证据后，团队律师认真阅读相关理财合同（每个合同80页左右），其后重新起草了相关投诉文件让投资人向监管部门投递，同时向北京市某区法院起诉立案。立案之时，立案庭的法官就对律师起草的起诉文件的专业性予以了认同。随后的日子里，团队律师积极研究相关案例及相关规范性文件，制作了专业的开庭代理方案。监管部门对于投资人的再次投诉也予以高度重视，重新进行的较负责任的回复。待法院开庭时，面对国有大型金融机构聘请的两位代理律师，赵律师从容应对，直指对方代销过程中的各种不当行为，而且当庭对于对方提供的理财产品买卖流程进行了有力的反驳，庭审效果很好。后办理此案的法官与赵律师多次沟通协调调解方案，有几次都是晚上快10点还在沟通调解事宜，功夫不负有心人，该国有大型金融机构从最初只同意赔偿30%的款项，到最终同意赔偿近90%的款项，该案件于今年7月初的法院夜间法庭成功调解结案。

值得关注的是，本案投资人诉请国有大型金融机构赔偿全部投资款，但北京金融法院发布的2022年度十大典型案例，案例一仅判决某基金管理人赔偿投资金额的20%。虽然上级法院发布了对我方当事人不利的指导性案例，赵律师也提供了其他对我方当事人有利的判决案例，同时通过专业的代理及抗辩后成功的说服了法院和国有大型金融机构，取得赔偿近90%投资款的调解结果，尤为难得。

案件启示

复杂民商事争议解决是中盾的传统优势领域，具有良好的社会声誉。金融投资纠纷案件因其具有交易的复杂性和专业度，一直以来都是商事争议中的难点领域。

后疫情时代，各类金融产品违约、暴雷不断发生，金融消费者投资受损严重，有的甚至血本无归。一方面，如何让银行、私募基金公司、证券公司、信托公司、保险公司及期货公司等依法合规经营是这些金融机构所应及时解决的问题，金融产品本身就有创新性，其合规的治理就应当跟得上，只有这样才能事先防范金融机构的经营风险。另一方面，金融消费者的各项权利保护也是金融监管部门大力提倡的，本案的成功调解，为金融机构规范经营相关金融产品提供了新的解决思路，也为维护广大金融消费者的合法权益提供了具有示范意义的鲜活案例。