证券公司股票质押贷款管理办法

（2000年2月2日　中国人民银行　中国证券
监督管理委员会发布　银发[2000]40号）

第一章　总　　则

　　第一条　为规范股票质押贷款业务的开展，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定，特制定本办法。 　　

　　第二条　本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押，向商业银行获得资金的一种贷款方式。

　　第三条　本办法所指的质押物，是指在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票（A股）和证券投资基金券（以下统称股票）。

　　第四条　本办法所指借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司借款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为本办法所指质押物的法定登记机构。

　　第五条　股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。

　　第六条　借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定。

第二章　贷款人、借款人

　　第七条　申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：

　　（一）有健全的内控机制，制定和实施了统一授信制度；

　　（二）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

　　（三）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情，以及上市公司有关重要信息；

　　（四）中国人民银行认为应具备的其他条件。

　　第八条　借款人应具备以下条件：

　　（一）资产具有充足的流动性；

　　（二）其自营业务符合中国证监会规定的有关风险控制比率；

　　（三）已按中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；

　　（四）在近一年内经营中未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；

　　（五）上一年度公司经营正常，未发生经营性亏损；

　　（六）未挪用客户交易结算资金。

第三章　贷款的期限、利率、质押率

　　第九条　股票质押贷款期限最长为6个月。贷款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。

　　第十条　股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮幅度为10％。

　　第十一条　用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质押物：

　　（一）上一年度亏损的上市公司股票；

　　（二）前6个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）超过200％的股票；

　　（三）可流通股股份过度集中的股票；

　　（四）证券交易所停牌或除牌的股票；

　　（五）证券交易所特别处理的股票；