（六）未按统一授信制度等规定和谨慎原则发放股票质押贷款，造成贷款损失的；

　　（七）泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密，并造成损失的。

　　第三十五条　证券公司有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报和暂停、取消办理股票质押贷款业务资格的处罚，并追究有关人员的责任：

　　（一）在一家以上商业银行办理股票质押贷款的；

　　（二）用非自营股票办理股票质押贷款的；

　　（三）提供虚假或隐瞒重要事实的文件或资料，造成贷款损失的；

　　（四）未按合同约定的用途使用贷款，挪作他用的；

　　（五）套取贷款牟取非法收入的；

　　（六）拒绝或阻挠借款人监督检查贷款使用情况的；

　　（七）未按合同约定归还商业银行贷款的。

　　第三十六条　证券登记机构有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报的处罚，并追究有关人员的责任：

　　（一）未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性；

　　（二）按未贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻；

　　（三）一家上市公司被质押登记的股票超过全部流通股的20％。

　　第三十七条　本办法第三十四条规定的违法行为，由中国人民银行负责查处；第三十五条、第三十六条规定的违法行为由中国人民银行、中国证监会按照各自的职责负责查处。

第八章　附　　则

　　第三十八条　证券登记机构应按照本办法制定有关实施细则。

　　第三十九条　商业银行从事股票质押贷款业务，应根据本办法制定实施细则，以及相应的业务操作流程和管理制度，并报中国人民银行备案。

　　第四十条　贷款人办理股票质押业务中所发生的相关费用由借贷双方协商解决。

　　第四十一条　本办法由中国人民银行负责解释。

　　第四十二条　本办法自颁布之日起执行。