江苏披露破获特大跨国电信诈骗案过程

去年11月29日，苏州市吴中区某企业的财务经理沙某，接到一个境外打来的诈骗电话，损失1260余万元，这是江苏迄今为止单笔案值最大的一起电信诈骗案，被公安部列为“11·29”特大跨国境电信诈骗案。 　　今年5月，在公安部直接指挥下，江苏警方单独大规模组团，70多名警察远赴泰国、马来西亚等东南亚6国，成功摧毁“11·29”特大跨国境电信诈骗犯罪网络，抓获犯罪嫌疑人482名，其中大陆地区犯罪嫌疑人177名，台湾地区犯罪嫌疑人286名，捣毁拨打诈骗电话的犯罪窝点35个，破获电信诈骗案件510余起，总案值7300余万元。
　　昨天下午，首批125名犯罪嫌疑人分乘两架包机押回江苏。
　　苏州公安刑侦支队长段晴毅无锡机场披露泰国抓捕细节
　　回国前晚在泰国一夜都没敢合眼
　　昨日下午，无锡硕放机场，零星小雨。5点40分，一架由泰国曼谷起飞经停北京的中国民航包机刚在停机坪上停稳，苏州市公安局数十名特警和上百名民警早已迅速就位，严阵以待。5分钟后，舱门打开。江苏警方主办的“跨国境特大电信诈骗集团犯罪案”的53名犯罪嫌疑人，均带着黑色头套，在严密控制之下被鱼贯押出机舱，有序登上等候的警方大巴。
　　6点20分，第二架由马来西亚起飞同样经停北京的中国民航包机平稳落地。该诈骗犯罪集团的72名嫌犯被押解出机舱后，与前批嫌犯一起被连夜押解到苏州，接受继续调查。至此，“11·29”特大跨国境电信诈骗犯罪网络被江苏警方彻底捣毁。
　　首批126名犯罪嫌疑人分乘两架中国民航包机被押回国后，除一名嫌犯因突然生病而留在北京就医外，125名嫌犯被连夜押往苏州。此外，另有100多名台湾籍犯罪嫌疑人被押解到台湾。
　　昨天下午，在无锡硕放机场，扬子晚报记者采访了赴泰国工作组成员、执行押解任务的苏州市公安局刑侦支队支队长段晴毅。
　　抓捕前一天一窝点觉察到了警方行动
　　在境外连续行动半个月，人地两生，刚下飞机的段晴毅脸上有些疲惫。5月9日，段晴毅和战友们先期到达泰国，在中国驻泰国大使馆的帮助下，迅速与泰国警方取得联络。“泰国警方对来自中国江苏的民警十分热情，表示将全力支持中国警方的打击行动。”段晴毅说。
　　根据江苏警方前期确定的犯罪窝点及嫌疑人员信息，泰国警方迅速进行落地侦查，很快一一锁定犯罪窝点，同时向法庭申请入室搜查令。在等待搜查令下达的时间里，赴泰工作组民警在当地警方协助下，分批在各个窝点开展昼夜伏击守候，防止犯罪嫌疑人逃脱。
　　申请搜查令工作进展十分顺利，两国警方协商，将集中抓捕行动定于5月17日。段晴毅说，就在行动前一天，意外突然发生，位于泰国首都曼谷附近一个犯罪窝点的嫌疑人员，似乎对警方行动有所觉察，分两批向外出逃，幸亏前期准备工作十分周密，泰国警方即时出动，将出逃人员全部抓获，从他们身上查获大量作案证据。
　　根据部署，5月17日下午5点，警方同时向境内8个电信诈骗窝点发起冲击，展开抓捕。接下来的两天捷报频传，截至18日，警方共抓获犯罪嫌疑人130余名，其中，中国大陆籍53人，台湾籍70余人，还有少数为缅甸籍。同时缴获大量作案工具。最大的窝点位于清莱，共抓获犯罪嫌疑人30余名。
　　虽住别墅但“马仔们”无福享受生活
　　段晴毅告诉记者，境外这些电信诈骗犯罪窝点十分隐蔽，基本都是独幢别墅，两到三层，有院落、围墙，白天晚上都大门紧闭，窗帘遮掩得严严实实，整个房间“暗无天日”，全天都得靠灯光照明。
　　“抓捕之后，我们到现场，看到房间里到处摆的都是电话、路由器、笔记本电脑等作案工具。”段晴毅说，那里面各种线路像蜘蛛网一样在房间里四处缠绕，连接着一个个方桌、条凳，很多方桌上都摆放着“诈骗剧本”，拨打电话的“马仔”每天按照那些剧本开展“工作”。在其中一个窝点，民警发现其中一个房间挂着一个大大的黑板，黑板上写着云南曲靖市公安局的电话，那天“马仔”们拨打诈骗电话的范围正是圈定于云南。
　　虽然住在别墅里，但“马仔”们却无福享受生活。别墅被分割成一个个小隔间，绝大部分是“工作区”，他们大多集中住宿，睡的是高低床，有的一个房间放10多张床。房间里大多脏、乱、差，遍地扔的是垃圾和脏衣服，因为太热又没有空调，到处拉的是插座，接着小型风扇。
　　大陆出去的“马仔”处于诈骗集团的最底层，被台湾犯罪团伙控制，进行公司化管理，平时不准出门，每周只有一天左右的休息时间，也只能在网上跟人聊天打发时间。值得一提的是，这次行动，不仅抓到了“小鱼小虾”，还抓到诈骗集团相当一批高层人员，其中包括一名台湾籍的主脑。
　　押解回国当晚在泰国一夜未敢合眼
　　这次，江苏警方组团出境打击电信诈骗犯罪，是以苏州、无锡等地民警为主体，很多民警都没有出境作战的经验，但是江苏警方做足了准备工作，为了克服语言不通的问题，各地挑选了大量精通英语的民警，同时依靠大使馆人员和当地一些可靠的华人华侨作翻译，使中、泰两国警方的交流十分顺畅。
　　段晴毅告诉记者，因为办案中证据固定，任务十分繁重，有的犯罪窝点证据数成千上万，工作组民警几乎天天工作到凌晨三四点钟。“抓获的犯罪嫌疑人都关押在泰国移民局的看守所，主要负责的是泰国警方，但登上包机以后，就是江苏警方要负责了，特别是在回国路上，要万无一失。”段晴毅告诉记者，昨晚江苏工作组去泰国移民局看守所办理犯罪嫌疑人押解的手续，一个一个地去详细核查了身份，然后再押往曼谷机场，用了3个小时才忙完。
　　回国飞机是昨天早晨6点从曼谷机场起飞。段晴毅说，为了保障这53名犯罪嫌疑人安然无恙，江苏警方赴泰工作组数十名民警一整夜都未敢合眼。
　　“11·29”电信诈骗案
　　侦破简报
　　●2011年11月29日
　　苏州市某投资有限公司财务经理沙某向苏州市公安机关报案，称被人通过电信诈骗骗走1260余万元。
　　●2012年5月9日
　　苏州市公安局刑侦支队支队长段晴毅和战友们抵达泰国，展开缉捕行动。
　　●2012年5月23日
　　在公安部直接指挥下，中国大陆和台湾两岸警方联手泰国、马来西亚等6国采取集中统一行动，抓获嫌疑人482名。
　　●2012年5月24日12：37
　　“11·29”特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团中53名大陆犯罪嫌疑人由大陆警方包机从泰国押解抵京。
　　●2012年5月24日13：30
　　第二批73名大陆犯罪嫌疑人由大陆警方包机从马来西亚押解抵京。
　　●2012年5月24日17：40
　　由泰国押回的53名犯罪嫌疑人均带着黑色头套，在严密控制之下被鱼贯押出无锡硕放机场。
　　●2012年5月24日18：20
　　由马来西亚押回的72名嫌犯抵达无锡后，与前批嫌犯一起被连夜押解到苏州，接受继续调查。
　　“11·29”特大跨国境电信诈骗案犯罪团伙遍布泰国、马来西亚等东南亚6国，犯罪嫌疑人多达482名，总案值高达7300余万元。这起大案有什么鲜为人知的特点？诈骗团伙又是如何得逞的？
　　一个诈骗电话骗走1260多万元
　　电信诈骗犯罪开始公司化运作，共分5个层级，核心层主要头目大多是台湾人
　　“11·29”特大跨境电信诈骗案，有着涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点，公安部直接成立了专家指挥部指挥协调，并邀请台湾警方来大陆，专门就案件侦破工作进行通报协商。5月上旬，在国内侦查工作基本结束的基础上，公安部派出由70余名警力组成的6个赴境外工作组开展境外查证抓捕工作。境外工作组充分利用外交、国际警务合作渠道，克服语言、法律、民俗等障碍，落地查找犯罪窝点，收集固定犯罪证据。5月23日，以江苏警方为主的两岸及6国警方同步开展收网行动，摧毁了这个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团。　通讯员沈宫轩屈靖宇
　　“11·29”电信诈骗案4大特点
　　1我省迄今单笔案值最大的电信诈骗案
　　2011年11月29日，苏州市某投资有限公司财务经理沙某向苏州市公安机关报案，称被人通过电信诈骗骗走1260余万元。警方调查发现，11月22日，受害人沙某接到诈骗电话，多名犯罪分子设计圈套，冒充公安、检察机关和中央反洗钱专案组工作人员，以该公司账户资金涉嫌洗钱犯罪的名义，诱骗沙某将账户资金转入所谓的“金融监管中心保证金账户”。沙某信以为真，于11月22日至25日，将公司银行账户1257.8万元以及自己银行账户8.3万元共计1266.1万元，采取银行电汇方式，分18次分别转给12个诈骗账户，29日发现被骗后报案。据悉，这是江苏省迄今为止单笔案值最大的一起电信诈骗案件。
　　2诈骗犯罪网络遍布东南亚6个国家
　　江苏警方主要领导高度重视，要求迅速成立专案组展开侦查。警方发现被骗资金除90万元及时冻结外，其余1170余万元资金被犯罪分子迅速网银转账至数百个银行账户，分别通过境内外的ATM机取走。根据犯罪分子留下的线索，专案组逐级循线追踪、关联拓展，发现一个特大跨境诈骗犯罪网络，其诈骗平台和话务窝点设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及大陆和台湾地区。除苏州“11·29”案件以外，警方已串并、核查全国30个省份同类型电信诈骗案件510余起，案值7300余万元，其中江苏省案件103起，案值3000余万元。对此，江苏省公安厅在公安部领导下，决定组织打击跨境电信诈骗犯罪专项行动，坚决摧毁这一特大跨境诈骗犯罪网络，铲掉电信诈骗犯罪高发的源头，维护人民群众的切身利益。
　　3电信诈骗犯罪集团当中台湾人比例增多
　　公安部有关负责人表示，近年来，电信诈骗案件多发频发，犯罪分子为逃避打击，不断变换作案手法、转移诈骗窝点，其特点是涉及地域进一步扩大，除传统的大陆、台湾和东南亚泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨等，已扩散到南亚的斯里兰卡和大洋洲的斐济等国；从犯罪集团的人员结构看，台湾人的比例增多。以往台湾幕后老板主要招募大陆犯罪嫌疑人实施犯罪，在我国警方的严厉打击和震慑下，大陆犯罪嫌疑人不敢以身试法，只好转向招募台湾人实施犯罪，本案台湾犯罪嫌疑人占了大多数，此次案件中，有100多名台湾籍犯罪嫌疑人被押解到了台湾；从犯罪窝点的转移看，犯罪分子开始向南亚和大洋洲岛国转移，这次斯里兰卡和斐济是第一次发现诈骗窝点；从犯罪手法上看，诈骗手段更新速度加快。主要以假冒公检法机关以账户涉嫌洗钱为由实施诈骗，也出现了假冒快递公司以收取快递包裹为由等新型诈骗手段。
　　4江苏一省组织大规模出境办案全国尚属首次
　　针对这起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点，公安部和江苏省公安厅联合成立了专项行动指挥部，江苏省公安厅厅长孙文德坐镇指挥，组织南京、苏州、无锡、常州市公安局和省公安厅机关民警参战，调集70余名警力，成立多个赴外工作组承担出境办案任务。据悉，此次行动，公安部批准由江苏一个省组织大规模大范围出境开展警务合作，在全国尚属首次。而摧毁“11·29”特大跨境电信诈骗犯罪网络，是继近日“金三角”大毒枭糯康被依法移交中国、中泰移交跨国电信诈骗犯罪嫌疑人之后，又一次加强周边国家执法安全合作的成功范例。
　　警方披露
　　电信诈骗犯罪开始公司化运作
　　共分5个层级，核心层主要头目大多是台湾人
　　电信诈骗犯罪是团伙犯罪，据省公安厅有关负责人介绍，目前此类犯罪正走向公司化、流程化，各成员分工合作，层级比较分明，大致可分为“核心层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP技术网络诈骗平台层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。
　　“核心层”
　　核心层主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，取款组遍布大陆、台湾和东南亚国家，洗钱转账团伙主要在台湾。他们互不认识，由核心层统一操控。随着国内打击力度加大，目前租用网络服务器，搭建诈骗话务平台，拨打诈骗电话，网银转账、取款等关键环节均被转移之境外，在境外完成。
　　“VOIP网络诈骗平台层级”
　　诈骗分子之所以屡屡得逞，很重要的原因是，很多受害人对诈骗分子使用的“官方”电话深信不疑。犯罪分子只要花很少的费用，就可以通过非法电信运营商开通VOIP网络电话，绑定任何一个电话号码，让这个号码显示在接电话人的电话上，还可以任意修改。VOIP网络电话俗称IP电话，拨打电话时必须寻找电信线路“落地”，近年来公安和电信部门合作，严厉打击为电信诈骗提供服务平台的经营者，犯罪分子不得不外出寻找“出路”，不但租用国外网络服务器，同时借用国外电信线路落地，以国际长途的方式拨打诈骗电话，这给警方打击破案带来新的挑战。
　　“组织和拨打诈骗电话层级”
　　有了诈骗平台，诈骗团伙头目以跨国劳务为名，诱骗国内年轻人到东南亚一带，住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑，多数人欲罢不能。
　　“网络银行转移资金层级”
　　电信诈骗作案过程中，犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户，往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户，或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户，通过银行快速层层转账，最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用，每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张，由此催生专门的“开卡公司”为其提供服务。
　　“银行提款层级”
　　在受骗者将钱存入其指定账户后，由取款组的“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在境外取款，为犯罪分子境外作案提供了条件，几百上千万资金到账后，很短的时间内就被转移到境外，很快就被人取走。
　　据了解，这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也是有着一番“真本事”的：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通。他们到底是如何一步一步实施诈骗的？



警方跨境缴获两套“电信剧本”
　　剧本显示诈骗流程主要有三步，市民遇上“转账并重设密码”的电话请高度警惕
　　这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也有一番“真本事”：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通，据称是由幕后操纵者聘请熟知心理学、金融实务、刑事侦查、司法实务、软件控制等不同行业的专业人士编写。江苏警方缴获的两套“电信剧本”，让世人粗略地窥视到这个集团运作的冰山一角。
　　翻阅这两套均超过5000字的“电信剧本”，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，即便明明在给受害人下套，可感觉上却像在为受害人着想。到最后，竟靠音频软件“听出”受害人正在输入的密码，可谓步步惊心……
　　1个浓缩版的“电信剧本”
　　1、迷惑你
　　通过用改号为某地法院电话号码的网络电话直接拨到事主家，冒充法院工作人员，称受害人涉嫌信用卡诈骗，被银行告到法院并下发了传票，待会将联系某地公安局的同志，同时让受害人拨打114核实公安局电话。
　　2、吓唬你
　　待事主拨打114查询电话得到肯定答复后，第二个骗子冒充某地公安局的案件主办民警打来电话，称受害人可能系因身份信息被冒用，并假装与总部联系，对受害人的资料进行核查，故意让受害人听到其涉嫌非法洗黑钱，已被列为嫌疑人等内容，唬住受害人。
　　3、骗光你
　　假装帮助受害人通过申请国家金融保单等方式洗清罪名，诱骗受害人开立新的银行账户或者直接将资金打入骗子设立的所谓“国家安全账户”。至此，事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控，恐吓事主不要告诉任何人，以确保完成诈骗。
　　公安、电信和银监部门在严厉打击电信诈骗犯罪活动的同时，郑重提醒：
　　第一、公安、检察、法院、金融等部门电话根本不能直接转接。
　　第二、公安、检察、法院从来不会采取打电话的方式办案。
　　第三、只有骗子才有所谓的“安全账户”。
　　第四、对“000”开头的国际网络电话要谨慎接听。
　　第五、接到可疑电话，拨打110报案。
　　不轻信、不转账、不上当！
　　1个完整版的“电信剧本”
　　第1板斧
　　演员：一线骗子，扮演邮局人员，女剧情：抛出一封并不存在的公安邮件
　　目的：诱发市民好奇心，为二线骗子下套做铺垫
　　这个诈骗集团所用道具，主要是网络电话，可任意改号进行语音播送，不用挂线转接。骗子先随意拨通市民电话。市民一接，就会听到录制好的语音提示：“您好，这里是××(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话)，您有一挂号邮件在今年的×月×日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9……”
　　少数人会对这个电话置之不理，但现实是，多数人听过这个语音播报会按0键或9键予以查询，但无论按哪个键，都会转到一线骗子那儿，此时诈骗开始(简要剧本如下)：
　　一线骗子(女，以扮演邮局人员为例)：您好！服务员工号××××，很高兴为您服务。市民：询问刚才听到的语音内容情况。
　　双方交流，一线骗子套出市民姓名或单位名称，然后抛出一个所谓的公安邮件。一线骗子会说，是由某地公安局寄发给的重要公文，邮局投递二次但无人签收，并强调是重要公文。
　　初步引发市民对邮件内容的好奇后，一线骗子继续忽悠：公安局要求邮局，一旦联系到您本人，必须马上通知公安局，还问市民要不要免费转接，了解公文内容，并提供一个9855的邮件编号。
　　好奇的市民通常会同意转接。此时，一线骗子要求市民电话不要挂机，自己乱设一些按键音，好似正在转接。
　　至此，一线骗子表演结束，并以为市民转接某地公安局电话为由，顺势把“二线骗子”推向舞台。
　　第2板斧
　　演员：二线骗子，冒充值班民警，男剧情：编造涉案被传讯的初步假象
　　目的：获取信任，搞清市民身份信息以及手机号码，为最后一击做准备
　　第二步开始了，市民一直没挂机，听到二线骗子的声音：这里某地公安局值班台，有什么需要帮助您的？您是要报案吗？
　　接下来，市民会与二线骗子交流，询问邮件的事。二线骗子表示去查，一两分钟后回复：我局确实给你寄发了邮件(公文)，是通知你到案接受传讯的通知！这时，市民大多很惊讶，不知为何被传讯。二线骗子会问：是不是跟招商银行有业务往来。
　　市民一般回答不清楚或不知道。二线骗子以作登记为名，询问市民的姓名、手机号码、身份证号。然后，假意劝说市民：不要着急，办案民警马上将你的相关材料传过去，三五分钟会跟你联系，你的电话暂时不要拨出去或占线，你就在座机旁等电话，避免呆会儿找不到你。(注意：这是骗子第一次要求市民不得与别人联系)
　　为了让市民相信这个电话来自公安局，二线骗子故意提醒市民，可通过114查验，还假意说“以后遇到陌生电话，都可以用114来查证对方身份……”以赚取市民信任。
　　市民一般会尝试拨打114查询，由于骗子用了任意显软件，市民得到114的肯定答复，信以为真。
　　至此，二线骗子以为市民联系办案民警为由，将“三线骗子”引入诈骗环节。
　　第3板斧
　　演员：三线骗子，扮演案件主办民警，男剧情：种种手段威逼利诱，诈出市民银行卡和密码
　　目的：说服市民转账并重设密码，趁机用软件“听出”密码，转走资金
　　与一线、二线骗子打完交道，电话未挂，带着惊诧而又半信半疑的心情，市民开始跟三线骗子交流。三线骗子应属于资深老手，巧舌如簧，整个过程主要分三节进行。
　　第一节：电话录音做口供，诈出市民财产情况。三线骗子上来就是一番恫吓，质问市民为何办理招商银行信用卡后，第一个月就欠款不还？还说银行已报案，公安局以诈骗犯罪立案侦查，传讯也不到案，是藐视公安机关，要市民交代情况。
　　在市民解释并质疑此事后，三线骗子态度好转，称可能是其他人冒用了“你的个人身份资料，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用”。估计市民相信之后，三线骗子支招：你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果要转为被害人，必须做一份被害人笔录。一连串的陷阱后，接下来，就是三线骗子导演的录音口供，步步诱导，问出市民的财产状况，包括存款，证券、基金、股票等。
　　第二节：三线骗子与总部骗子唱双簧，市民听得心惊肉跳。询问市民相关财产时，三线骗子对市民说：“这个案子已正式立案了，在侦查不公开的原则下，在未来72小时内不得把本案相关内容告知无关的第三者……”接着，他导演了一出戏：与总部片子唱双簧，故意让市民听到。“请总部查询报案的×××，身份证号码×××××，疑似个人资料外泄，遭人冒名申办银行账户透支使用，请查询他名下是否有其它非法业务”。
　　此时的市民已被吓住。随后三线骗子以警察身份威逼恐吓，并称“鉴于你配合公安机关调查案情，我会帮你向金融监管局申请金融保单，为你的账户作安全防护设定。”国家金融保单？市民从未听过，任由三线骗子忽悠。市民通常稀里糊涂地申请了金融保单，然后被告知，“你可能要去某个银行开个新的账户，把其它银行里的资金提出来，全部整合存进这个新账户中，以保证资金安全。”到这儿，才是三线骗子的重中之重。
　　第三节：催促市民办理新账户，趁机“听取”密码转账。六神无主的市民完全相信三线骗子的话，几乎言听计从。一步步将所有个人资金全部转入新开银行卡内。三线骗子以金融监管局要审核新办银行卡为名，要求市民在手机上输入新办银行卡的密码。
　　这是一个最关键环节，三线骗子为的是套取银行卡网银密码，而方法就是当市民在自己手机上输入密码时，三线骗子利用音频分析软件，破解市民所按按键的数字，从而盗取密码。为了迷惑市民，给市民造成银行卡密码没丢失的假象，三线骗子还提醒市民修改一下手机银行的密码。但事实上，即便市民修改了取款密码，但新银行卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码，骗子利用“辨音”盗取的密码，迅速从网银完成转账，消失！
　　特别提醒
　　江苏警方教你如何“见招拆招”
　　结合诈骗集团的诈骗剧本，江苏警方一一戳穿他们的伎俩。
　　诈骗分子会冒充公安、检察、法院、电信、金融等部门工作人员，通过VOIP网络电话拨打你的电话。接通后，他们就会编造电话欠费、银行卡恶意透支、收到法院传票等借口，让你产生疑虑和恐慌；当你表明没有上述行为时，诈骗分子便谎称你的身份信息可能被他人盗用作案，由此牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收你的银行资产，甚至可能拘捕你，进行危言恐吓。
　　警方提示：“000”开头的国际网络电话，可以冒充并显示任何单位的电话号码！
　　为打消你的疑虑，诈骗分子会让你拨打114，核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用的有关部门电话；如果你要直接报案，他们会找各种借口加以阻止，然后代替你将电话转接给下一个公检法部门。
　　警方提示：公检法机关之间的电话根本不能直接转接！
　　接下来，冒充办案人员的诈骗分子会让你录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间的往来通话，让你感到自己被牵进案件之中，银行账户资金即将被冻结或没收。
　　警方提示：公检法机关不会用打电话的方式调查取证！
　　此时，诈骗分子会提出为你申请“国家金融保单”等所谓的“安全账户”，要求你尽快办理新的银行卡作为“安全账户”，把原有的银行账户资金全部转移过来，并指定你用身份证的某几位数字作为密码，让你将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。
　　警方提示：所谓的“安全账户”都是陷阱！
　　接下来，诈骗分子会以案情重大不得泄密为借口，要求你关闭手机，不与第三人接触；还会谎称案情复杂，银行内部人员也涉案，要求你对银行工作人员也要保密。当你将资金转入新的银行卡后，诈骗分子便以核实“安全账户”为由，让你说出银行卡号。
　　警方提示：如果对方要求你只与他们保持通话，一定是骗子！
　　为继续迷惑蒙骗，诈骗分子还会让你修改银行卡的网银密码，使你感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登录你的网上银行，将资金转到了境外。
　　骗子的伎俩尽管很“专业”，但总有这样那样的破绽，为什么还是有那么多人上当，这些受害者又有什么心声要说？
　　被骗1266万的女会计铁窗哭诉
　　台湾刑警队长来南京当联络员，两岸联手打了场漂亮仗
　　去年11月29日，苏州市吴中区某公司财务经理沙某，被一个电信诈骗电话骗走1266万余元，其中包括自己存款8万多元，以及1250多万元的单位存款。因涉嫌国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪，沙某被苏州市公安局吴中分局刑事拘留。近日，在苏州市第一看守所，记者见到了她并采访了她。清秀文静的她眼神里除了哀伤就是澄净，透出几份单纯。接受采访时她不停地泣不成声，表情痛不欲生。
　　公安厅长孙文德：这次行动具有战略意义
　　打击电信诈骗将成立专项办公室
　　作为此次电信诈骗案件专案组的坐镇指挥官，江苏省公安厅长孙文德全程组织领导了案件的侦办工作。他认为，侦办“11·29”专案，既是对一起有影响重大案件的攻坚克难，更是一次打击电信诈骗犯罪的战略行动，是对跨境打击犯罪合作机制的新探索。
　　近年来，全省公安机关一直高度重视打击防范电信犯罪，持续开展了一系列专项打击整治行动，加大侦查破案和社会面宣传防范力度，取得了明显成效，仅去年就打掉这类犯罪团伙65个、成员446名，破获省内外案件1753起。开展跨境打击电信诈骗专项行动，就是主动回应群众期待要求，以这起案件为突破口，迅速掀起新一轮打击电信诈骗犯罪的高潮，坚决维护群众切身利益，不断增强群众安全感满意度。
　　电信诈骗犯罪之所以打击难度大，一个重要原因就是犯罪团伙核心和窝点在境外。如果不捣毁窝点、惩处主犯，仅仅满足于把内地一些次要辅助人员打掉，治标不治本，难以从源头和根本上解决问题。开展跨境打击电信诈骗专项行动，就是抓住源头和根本，坚持主动进攻，集中优势力量出境开展警务合作，以直捣“黄龙”之势，一举摧毁电信诈骗犯罪组织体系的核心，抓捕组织、操纵犯罪的主犯，进一步提升打击此类犯罪的整体效能。
　　孙文德说，此次出境办案，虽然以江苏民警为主体，但是在公安部直接领导和指挥下进行的，受害人及犯罪嫌疑人遍布全国，充分体现了“全国公安一盘棋”战略思想，江苏积小平安为大平安，为全国人民少受电信诈骗之害作出了应有的贡献。他表示，案件办结后，全省公安机关打击电信诈骗的思想不能松、力度不能减，要不断创新理念机制、创新打击模式，力求从根本上打击和预防此类犯罪。江苏省公安厅将成立打击电信诈骗专项办公室，建立长效机制，让打击电信诈骗犯罪走向常态化。
　　接到一个电话，说我涉嫌洗钱
　　记：说说案发当时的情况？
　　沙：(去年11月)22日下午3点半左右，我的手机响了，没显示号码。对方自称是苏州市公安局的，在确认我的姓名后，说我涉及了一桩房产洗钱案，说南京市中级人民法院给我发了两份材料，让我去南京参加庭审。我说我没有收到材料，也没有参与洗钱。他们就把电话转给“南京市公安局彭警官”，“彭警官”说这个案子中央很重视，还成立了专案组，接着又把电话转给“中央反洗钱专案组的刘警官”和“检察院叶检察官”，他们都说我参与了洗钱案，让我当天下午4点赶到南京法院参加庭审，我说时间来不及，他们就叫我交纳保证金证明我没涉案。
　　记：仅凭一个电话你就轻易相信了？
　　沙：我们单位造安居房，平时需要资金量很大的，资金跟不上时我要融资，我的资料分散得很广的，我想是不是有人利用我的资料参与了洗钱。他们第一次打电话给我来电没显示，我想是不是办案单位有这种特权，把手机号不显示出来。后来他们拨打我的电话，显示的是南京的号码，说是南京市公安局经侦支队的，并且让我查询南京的“114”确认电话号码，我查询了，“114”告诉我那个号码确实是南京市公安局经侦支队的，我就相信了他们。而且他们告诉我，案子侦破后，如果证明我没有涉案，就会把钱退还给我。
　　把1266.1万分18次汇到“金融监管中心账户”
　　记：你前前后后给他们汇了多少钱？
　　沙：开始他们说我不能参加庭审要交保证金，我把我自己卡上的8.3万和我老公公司账上的19.8万，一共28.1万汇到了他们给我的“金融监管中心账户”上，后来他们又说要查封我家房子和我老公的公司，我又先后向我表哥和一个私企老板分别借了30万和210万打给他们。后来他们又一次次说有人指证我参与了洗钱案，要我交保证金，我就开始挪用我们公司的公款。因为我老公公司到了要发工资的时间，我怕他发现，就用公款还了他账上的钱，又用公款还了我表哥和那个私企老板的钱。就这样我把公司公款1257.8万元以及自己银行账户8.3万元共计1266.1万元，采取电汇方式，分18次分别汇到“金融监管中心账户”。每次汇钱后我都记在小纸条上，我没参与洗钱，所以我相信案子办结了他们会把钱还给我。
　　记：据我们了解，这些所谓的“金融监管中心账户”，是分布于全国各地的12个私人账户，你怎么会相信的？而且这些钱都是通过你老公公司账户汇出的，为什么？
　　沙：他们说是中央专案组，让我汇钱时又说要看一下全国哪些监管人在家，然后才把账号给我，我也不懂，以为他们内部谁有空谁办理。他们让我汇钱时全程开着手机，我在银行时他们听到我们公司走账必须公对公，汇到私人账户比较麻烦，他们就让我通过我老公公司走账。
　　现在想想当时怎么那么傻，脑子一根筋转不过来
　　记：你个人转走这么一笔巨款，公司就没有监管措施？
　　沙：我们转账一般要经过5个人签字。这笔钱经办人是我，经理是我，用钱人也是我，只有领导审批没签。因为我们平时融资经常很急嘛，有时口头跟领导汇报，几千万，到时补批或者补报都有，他们也习以为常了。而且我是银行的VIP用户，平时公司出账资金量都比较大，他们也没怀疑。
　　记：你在一周内转账18次，中间你就没有醒悟过？为什么不和你的家人、同事、领导商量商量？
　　沙：这个不但你们想不通，我自己现在也想不通。现在想想当时我怎么那么傻，脑子一根筋，转不过来，平时蛮精明的我怎么会落入这种圈套犯这种低级错误。那几天觉得压力挺大的，整个人浑浑噩噩的。汇款的事他们不许我告诉任何人，因为他们说我身边的人都可能参与洗钱案，如果我泄露了信息影响办案，到时有一百张嘴也说不清，要把牢底坐穿的。我想他们是公权力部门的，就相信他们了。
　　记：后来你是怎么发现受骗的？
　　沙：后来他们说案子办结了，查明我没有参与洗钱，要把钱退给我。可我连续等了几天，也没有等到钱，就鼓足勇气拨打了南京市公安局经侦支队的电话，可他们告诉我没有“彭警官”、“刘警官”，我这才明白被骗了，赶紧打电话报警。
　　两岸警方紧密合作书写警务协作经典案例
　　在此次打击电信诈骗犯罪专项行动中，大陆、台湾两岸警方共同携手，紧密合作，再次书写两岸警务协作经典案例。这是自2009年《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》签署生效以来，两岸警方联合开展的第三次大规模打击跨境电信诈骗犯罪活动。日前，记者采访了台湾“内政部警政署”刑事警察局派出侦查第一队队长廖训成。
　　5月22日，大规模抓捕行动开始前夕，台湾“内政部警政署”刑事警察局派出侦查第一队队长廖训成来到设立在江苏省公安厅的打击电信诈骗犯罪专项行动指挥部，保持两岸警方沟通交流的畅通。
　　据廖训成介绍，这些年在台湾地区也发生了很多电信诈骗案件，台湾警方也很头痛。廖训成说，电信诈骗案件具有不断复制、再生的特点，所以对此类犯罪的打击必须保持持续性，他希望两岸警方在过去合作的基础上，进一步加强跨境合作探索、提升合作成效，更好地保护两岸人民财产安全。虽然目前两岸共同打击犯罪还面临一些困难，但相信在持续合作下，一定可以克服。
　　大陆群众普遍认为，台湾对电信诈骗犯罪处罚过轻，不利于打击此类犯罪，对此廖训成也进行了澄清。他说，在台湾，只要取到证据，对电信诈骗无论是既遂犯还是未遂犯，都会给予相应处罚。台湾实行的是一罪一罚，可累计量刑，判刑轻重完全看取证材料的多寡。如果证据材料足够充分，犯罪分子会受到严惩。他强调，两岸共同打击犯罪的决心是一样的。
　　看完诈骗集团的伎俩，听完受害人的哭诉和民警的提醒，相信你已经有了不少防范电信诈骗的经验。要相信，不论骗子如何狡猾，防骗的钥匙，始终握在你的手中。