玖富数科集团的P2P业务合法依规吗?有非法集资等犯罪风险吗?
发布日期:2021-01-28 作者:李大贺律师
但是,你却有借款端“万卡”、出资端“玖富普惠”等多款APP在同时运营,有意将借款人、出借人割裂开来,这就很容易在借款人与出借人之间形成信息壁垒,也很容易让你控制其中的资金流,而在借款人、出借人之间信息完全不对称的情况下(例如借款人的借款资金不知道究竟从哪里来,出借人的出借资金不知道真正投向何方),你就可以很自然的利用信息优势、技术优势实现对资金流的完全操控,即实施非法集资(刑法第一百七十六条、第一百九十二条)等金融犯罪活动。
我持有这种怀疑的根据就在你旗下的“玖富普惠”给投资人出的那道选择题——“多元退出通道”公告(三选一),因为依照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条、第三十条之规定,真正的P2P平台是不需要、不应当向投资人做兑付承诺的,发生资金回笼问题之后你只需要向投资人披露、提供借款人的身份、资产、联系方式等信息,积极作证就可以了,投资人怎么挽回自己的损失问题是投资人可以自己决定或者与借款人商量的事。但是,现在你硬插一缸,充当起了还款人的角色,并是一个完全不讲道理且要陷投资人于深坑的角色,这不得不让人怀疑——你很可能摸、拿了投资人的钱,自己投出去或者归自己使用了,拆东墙补西墙,窟窿越来越大,最终出现兑付危机。
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