5000万离奇票据骗局(2)

首先，这一笔5000万的业务鼓楼支行以及省分行的领导理应清楚，领导们还应该开会进行讨论，甚至购车之事分行领导也应知道。2003年1月，鼓楼支行的领导一行还专程去天津，看到了三星公司购置的一批轿车，但购销合同中却是“汽车免提电话设备”。奇怪的是，银行方面并未就此提出异议。
　　到今年上半年，三星公司陆续运抵福州的轿车有100多辆，但据知情人透露，最近这批车好像突然消失了。

　　对此，鼓楼支行一工作人员在电话中解释到，银行只是企业融资的一个中介，不能介入企业的经营活动，否则不如银行自己开公司算了。
　　同时，对于一个注册资本为7000万元人民币的上市公司而言，宏智科技一下子拿出5000万元作为保证金，要么公司董事会知情，要么是管理上的漏洞太大。但该公司于8月25日发布的“2003年半年度报告”对“丢失了5000万”只字未提，后在9月20日才发布公告，称向福建省高院起诉了鼓楼区支行。
　　鼓楼支行一名员工说，5000万是怎么进来的，又是怎么划出去的，对他而言就像谜一样。一位当地的律师认为，不管怎样，钱是从银行划走的，银行肯定有人参与，但参与者的层次以及参与的程度，只有银行方面自己知道。还有人怀疑这是一个有人顶罪的局，真正的黑手还在更深的幕后。
　　破绽百出的银行管理
　　据鼓楼支行内部人士透露，去年12月份开具5000万承兑汇票时，在汇票上签章的除了当时的客户部副总经理李振煌之外，还有另外一位是才刚去几个月的“临时工”。
　　这名“临时工”自2002年3月底进入鼓楼支行后，没有经过任何信贷方面的业务培训以及银行规章制度教育，然而银行领导却叫他在一张5000万的汇票上签字。
　　今年4月，由于工作一年仍未能签订人事聘用合同，该“临时工”愤而离开了光大银行，但有意思的是，三个月后“汇票事件”案发，鼓楼支行又居然请他回去，并说立即为他办理转正手续。
　　一样令人颇为不解的是，诈骗案发生以后，银行方面应该积极配合公安机关追赃，但业务主办李振煌案发后提出辞职申请，居然获得了支行的批准，让他有充足的时间套取现金潜逃。按规定，作为客户部副总经理的辞职是必须报批分行领导的。
　　事实上，李振煌本来就是个有很多疑点的人。他原为中国建设银行福建分行某支行员工，在两年前被开除之后来到光大银行。到光大银行鼓楼支行之后不久，李振煌拉到恒峰贸易公司一笔500万元的存款。但某一天，有人拿着恒峰贸易公司的预留印鉴，假冒恒峰公司到鼓楼支行柜台提款，被工作人员识破并当场抓住。但是此人并未被送往公安机关，光大银行福建分行也未对此进行追究。
　　《经济》杂志联系到光大银行福建省分行行长蓝益江进行采访，蓝一听是关于此事，一句话没说就挂断了手机。
　　据专家介绍，从我国目前的规定看，银行可以贴现的票据仅局限于商业承兑汇票和银行承兑汇票。在票据贴现过程中，商业银行除了要遵从贷款业务审查的一般内容(如是否符合当前国家的产业政策和商业银行的信贷政策，是否符合商业银行资产负债管理的有关要求等)外，重点是对票据的审查，如审查票据的商业性、票据的要式和要件的合法性、票据付款人和承兑人的资信状况、票据期限的长短及贴现的额度等。
　　其实核对票据并不困难，可以向开票行电话查询汇票的编号、金额、签章、背书等，甚至可以通过联网查询更为详细的内容。而鼓楼支行开具的5000万承兑汇票还是在同一支行贴现，审查的难度应该更小。