警惕!手机莫名停机小心有人偷钱新手段诈骗瞄准70后

发布日期：2011-12-07 作者：110网律师

龙虎网讯三个80后模仿案例报道的作案手法，非法获取别人信用报告，随后制作假身份证以机主身份将作案对象的手机报停，用自己持有的手机号码联系银行，借机更换掉作案对象在银行预留的手机号码和账单地址，接下来向银行申领新的信用卡，得手后迅速套现。通过前后紧密设局，三人搞到数位南京市民的信用卡，由此套现获利15万元。近日，三人涉嫌信用卡诈骗罪已被南京下关检方批捕。据悉，这是江苏首例新手段信用卡诈骗案。
落网
万豪大厦取快件时嫌犯和同伙被擒
今年5月19日下午3点，南京山西路万豪大厦一楼物业前台，一小伙自称大厦20楼租住户，掏出身份证来取邮政EMS快件，邮件刚刚拿到手即被便衣民警抓获。与此同时，大厦外两个小青年撒腿就跑，跑了没多远在布料城附近双双被擒。
取快件的小伙叫张钟，南京人，29岁的他和大厦外望风的李鸣是同学。去年夏天，李鸣让张钟帮忙跑腿，还介绍小他们两岁的王康和张钟认识。尽管李鸣、王康没明说办事的具体细节，只要张钟去办停机保号、取快件、刷卡套现等抛头露面的手续，张钟办得多了也就看出其中的奥妙。
开始，每办成一桩刷卡套现，李鸣和王康给张钟150元，他觉得自己去办停机保号、又要取快件，还得去刷卡套现，只给这点钱没有积极性，李鸣为“鼓励”老同学，决定给他加钱，谈好每个环节100元，办成一次给300元。就这样，张钟心知肚明地上了贼船，尽管有时套现几万元，他依然只拿150至300元不等的跑腿费，而是“诚实”地将巨款悉数交给李鸣和王康，由李鸣、王康二人平分。
第一幕作案目标瞄准收入稳定的“70后”
这到底是桩什么样的生意，李鸣和王康雇佣马仔跑腿，自己不抛头露面呢？王康被抓后交代，2010年九十月间，他和李鸣看到有关报道，通过打客服电话改信用卡资料，重新领取信用卡刷卡套现，便决定学着干。他先是在网上买个人信息，包括姓名、身份证号、手机号等，卖家通过邮件发来，根据信息量的大小，价格从几十元到几百元不等。
王康称，发来的信息中男女老少的都有，他们要先行筛选“70后”，因为这些人一般工作、收入稳定，也会有信用卡，而且不像80后那样频繁刷卡。筛选后，他们上网搜索找人买个人信用报告，一份150元，也是通过邮件发。信用报告上有信用卡明细信息，能显示卡的状态和是否正常使用，由于发卡机构一栏不显示，他们通过一家家打银行客服，最终确定这张卡是哪家银行的。
接下来，他们就一步步设局骗取筛选对象的信用卡，得手后迅速套现。三人先后干成几笔，套现获利15万元。
第二幕受害者莫名停机，却不知卡已被盗用
很快，王康获取了市民刘亮的名字和身份证号码，李鸣据此搞到刘亮的个人信用报告，他们以张钟的照片和刘亮的身份证号码等信息制作了一张假身份证，经过踩点确定接受快递的地址后，去年10月27日由张钟持有假身份证冒充刘亮，到中国联通浦口某营业厅办理了刘亮156手机号码的挂失补卡业务，156手机被报停。当天，李鸣用买来的手机号致电宁波银行，恶意更改了刘亮在银行预留的手机号码和账单地址，账单地址改为北门桥某小区。刘亮稍后发现手机停机，他重新开通了手机，再也没想到预留在银行的号码被人偷换了，以至于二十多天后信用卡被盗刷也毫无察觉。
11月14日，李鸣再次致电宁波银行，要求办理挂失换卡业务，请银行按新地址寄送新卡。11月19日，新的信用卡寄送到南京，快递员通知李鸣取件，李鸣谎称自己不在家，让快递员将邮件放在小区门卫处，随后通知王康、张钟一起赶到北门桥，由张钟出面取得邮件，他们根据套现广告留下的地址，由王康开着宝马车前往接头，张钟出面到某粮油店刷卡套现24000余元。第二天，李鸣出面提高了信用卡额度后，他和王康再次在粮油店刷卡套现33000余元。
不久，他们又获取了市民胡光山的个人信息。去年12月31日，张钟持假身份证冒充胡光山来到童卫路一移动营业厅，试图对胡光山的手机号码办理挂失换卡业务，营业厅工作人员机警地发现是假证，张钟落荒而逃。
今年1月3日，李鸣、王康再次让张钟冒充胡光山，到新街口一家移动营业厅成功挂失了胡的手机号码。当天，李鸣用买来的手机号致电浦发银行，更改了胡光山在银行预留的手机号码和寄卡地址，之后，李鸣多次致电银行客服，用已知信息完成人工核对身份，随即查询未知信息。
第三幕挂失“自己”的信用卡，让银行寄来新卡
2月26日，李鸣再次致电浦发银行，将寄卡地址修改为江宁某小区30幢301室。3月7日，李鸣又打电话要求银行办理二卡，二卡办理好了后寄送到江宁某小区，李鸣等人赶到江宁，由张钟出面在小区物业管理处取邮件，张钟此时有些害怕，因为先前他们骗取了刘亮的信用卡套现，张钟看到案例登在报纸上，他畏罪不敢去取邮件。李鸣和王康劝说他不要害怕，张钟于是继续斗胆上阵，并在某石材销售中心刷卡套现44000元。直到今年5月，胡光山才发现被人冒领了信用卡的附属卡，44000元被盗刷，他赶紧向警方报了案。
不久，王康和李鸣又搞到了市民周兵的信息，经过事先准备，今年4月2日，李鸣、王康让张钟拿着假身份证，冒充周兵来到城东一家移动指定专营店，将周兵的139手机办理了停机业务，李鸣随即用买来的手机号码与广发银行联系，恶意更改了周兵在银行预留的手机号码和账单地址，将账单寄送地址改为山西路万豪大厦20楼某室。5月14日，李鸣再次致电广发银行，以周兵的口吻要求挂失“自己”的信用卡，并要求银行制卡给他重新寄送。
5月19日，新的信用卡寄到南京万豪大厦，快递员致电李鸣收快递，李鸣让对方将快件放在大厦一楼物业前台。当天下午2点17分左右，李鸣约王康、张钟赶到万豪大厦附近，李鸣、王康多次进入大厦一楼观察情况，下午3点左右，在确信比较安全后，由张钟出面取快件，李鸣、王康在外面观察。此时，接到银行和受害人报案的警方已掌握王康等人的蛛丝马迹，民警早已在此埋伏守候，由此出现了文章开头的一幕。
第四幕警方搜出“南京老总大全”
警方查明，李鸣、王康分别让他人为自己伪造居民身份证7张、2张，警方在扣押的李鸣电脑上，发现了用于制作假身份证的软件及制作假证的照片。经初步审查，李鸣非法获取了大量公民个人信用报告以及南京公司老总姓名、电话、公司名称、地址等信息；他的搭档王康非法获取了大量他人姓名、身份证号码、信用卡信息以及公民个人信用报告，他还让他人为自己伪造了江苏省住房资金管理中心办公室、某银行南京分行办公室公章各一枚。
检察机关审查本案认为，李鸣、王康、张钟三人以非法占有为目的，通过报停、挂失作案对象的手机，进而通过电话银行骗领他人信用卡套现，涉嫌信用卡诈骗罪。
诈骗流程
1圈定作案对象：
通过非法方式获取公民姓名和身份证号码，然后通过网络及私人调查等方式，进一步购买、获取此人的具体信息
2 偷梁换柱：
用作案对象身份信息，加上诈骗者自己的照片制作假身份证。持假身份证去移动电话营业厅办理作案对象手机的报停或挂失。然后用买来的手机号与银行联系，利用先前购买的个人信息通过验证后，更改作案对象的手机号、账单寄送地址。
3 获取新卡：
以丢失、损坏等名义，要求银行往诈骗者指定的新地址重新寄送一张新的信用卡。
4 刷卡套现：
快件拿到，信用卡得手后迅速刷卡套现，诈骗团伙分赃。
孟军严兰魏晓昕
（文中人物均为化名）
来源：扬子晚报　　编辑：张翼

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