[受理法院]：最高人民法院
[裁判类型]：民事
[审判程序]：二审
[裁判时间]：2002年02月21日
[裁判字号]：（2001）民二终字第126号
[来源]：最高人民法院公报
[案情摘要]：上诉人（原审被告）：中国建设银行天津市分行南开支行。住所地：天津市南开区鞍山西道351号。负责人：杨秀兰，该支行行长。委托代理人：单强，该支行工作人员。委托代理人：张晓哲，长实律师事务所律
[案例正文]：
上诉人（原审被告）：中国建设银行天津市分行南开支行。住所地：天津市南开区鞍山西道351号。

负责人：杨秀兰，该支行行长。

委托代理人：单强，该支行工作人员。

委托代理人：张晓哲，长实律师事务所律师。

被上诉人（原审原告）：天津开发区迈柯恒工贸有限公司。住所地：天津市开发区第一大街盛园路3号。

法定代表人：王凡，该公司经理。

委托代理人：何怡，该公司职员。

委托代理人：孙娟，北京市浩天律师事务所律师。

上诉人中国建设银行天津市分行南开支行为与被上诉人天津开发区迈柯恒工贸有限公司存款纠纷一案，不服天津市高级人民法院（1998）高经一初字第48号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成由审判员周帆担任审判长，代理审判员贾纬、沙玲参加评议的合议庭进行了审理，书记员夏东霞担任记录。本案现已审理终结。

查明，1998年8月28日，天津开发区迈柯恒工贸有限公司（以下简称迈柯恒公司）在中国建设银行天津市分行南开支行（以下简称南开建行）开立了帐号为512－273036189帐户，并于同日向该账户存入500万元，于同年9月28日存入700万元，同年10 月9日分两笔存入800万元。迈柯恒公司于同年12月9日到南开建行取款，得知上述存款已经被他人以迈柯恒公司的名义分十次取走1999．8万元。迈柯恒公司遂于同年12月11日向天津市高级人民法院提起诉讼，请求判令南开建行支付2000万元存款本金及利息、滞纳金，并承担诉讼费用。 1998年12月11日，南开建行向天津市公安局报案。天津市公安局于同年12月14日初步查明，“经刑科所鉴定，取款票据上的印鉴是伪造的，犯罪嫌疑人以伪造票据为手段骗取在银行的存款，涉嫌票据诈骗。”同时，对犯罪嫌疑人成敬立案侦查。

2000年6月6日，天津市公安局以津公经办（2001）1号函告天津市高级人民法院：“此案主要犯罪嫌疑人成敬，因涉嫌北京市发生的金融诈骗案件被当地警方抓获。我局于2000年2月24日在北京市公安局的配合下，就中国建设银行天津市分行南开支行发生的金融诈骗案的有关问题对成敬进行提讯。成敬供述：其以高额利息为饵，诱迈柯恒公司在南开建行存款2500万元（含旭帝公司存款500万元）。成敬采用电脑扫描、喷涂等高科技手段伪造汇票委托书、转帐支票等凭证，分数次从南开建行骗取存款2490 余万元后潜逃，直至被抓获。在讯问犯罪嫌疑人成敬后，我局派员对存款方的主要经办人李峰和赵建风再次分别进行询问。对迈柯恒公司在建行的存款情况基本核清。关于收取成敬高额利息等相关情节，赵、李二人均予否认，目前尚无据可查。经侦查目前没有发现贵院受理的南开建行、迈柯恒公司涉嫌参与共同诈骗问题。”

天津市高级人民法院经审理认为，迈柯恒公司在南开建行开存款，双方之间形成存款关系。在旭帝公司存入款项后，南开建行应当全面履行保证原告所存资金安全义务，依照《中华人民共和国票据法》第五十七条“付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。 付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，应当自行承担责任”的规定以及最高人民法院《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第六十九条“付款人或者代理付款人未能识别出伪造、变造的票据或者身份证件而错误付款，属于票据法第五十七条规定的‘重大过失’，给持票人造成损失的，应当依法承担民事责任。付款人或者代理付款人承担责任后有权向伪造者、变造者依法追偿。持票人有过错的，也应当承担相应的民事责任”的规定， 南开建行应当履行审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件的义务。现由于旭帝公司的存款被犯罪嫌疑人从南开建行处以伪造票据骗取，经公安机关侦查，旭帝公司与该款被骗并无牵连，且南开建行并不能证明旭帝公司在存款过程中有过错，因此南开建行的付款义务不能免除。对旭帝公司的诉讼请求，该院予以支持。该院依据《中华人民共和国票据法》第五十七条、最高人民法院《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第六十九条的规定判决：南开建行于该判决生效之日起十日内返还旭帝公司存款人民币500 万元，并自1998年8月11日起至1998年12月9日按照人民银 行有关规定计算并支付活期存款利息，于1998年12月10日至判决生效之日止按照中国人民银行有关同期银行贷款逾期的规定计算并支付逾期付款违约金，如逾期不付，按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十二条执行。一审案件受理费３５０１０元，由南开建行负担。